한국투자증권이 추천하는 한국밸류 10년투자 어린이증권투자신탁1호(주식)는 지난 2011년부터 현재까지 2년간 운용된 펀드로 자녀들을 위한 자금 설계에 안성맞춤인 금융상품이다. 이 펀드는 기업의 실질적인 가치에 비해 지나치게 저평가된 주식을 매수한 후 적정한 가격에 매도하여 수익을 얻는 가치투자방식으로 운용된다. 운용자산의 60% 이상을 주식에 투자하면서도 철저한 위험관리를 통해 안정적인 수익을 추구하는 것이 가장 큰 특징이다. 대부분의 어린이펀드들이 가입 자격에 제한을 두지 않는 반면 이 펀드는 민법상 미성년자(만 20세 미만)들만이 가입할 수 있도록 가입자격에 제한을 두고 있다. 이름만 어린이펀드로 한 것이 아니라 실제로 펀드의 주인이 어린이가 될 수 있도록 한 것이다.
예를 들어 현행 세법에서는 만 19세까지는 10년 단위로 1500만원까지, 20세 이후에는 3000만원까지 증여세 공제 혜택이 있다. 자녀에게 9세 때까지 1500만원, 19세 때까지 추가로 1500만원, 20세 이후에 3000만원을 증여한다면 세금을 한 푼도 내지 않아도 된다.
진희정 기자 hj_jin@
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