금융위 "은행 LCR 규제 정상화 6개월 늦춰"…단기자금 숨통 트이나

20일 금융위, 은행 자금담당자들과 간담회
채권시장 안정화 효과 낼 듯

[아시아경제 심나영 기자] 금융위원회는 은행 통합 유동성커버리지비율(LCR) 규제 비율 정상화 조치를 6개월 유예하겠다고 20일 밝혔다. 단기 자금시장의 유동성 확보를 위해서다.

금융위는 이날 금융산업국장 주재로 금융감독원과 5대 시중은행(국민·신한·하나·우리·농협은행) 재무 담당 임원과 금융시장 점검 회의를 열었다. 이 자리에서 시중은행 관계자들은 LCR 규제 정상화를 유예해달라고 요청했고, 금융당국도 이를 받아들였다.

LCR은 국제결제은행(BIS)의 유동성비율 규제다. '30일간 순 현금 유출액 대비 고유동성 자산 비율'을 말한다. 코로나19가 번졌던 시기에 금융당국은 LCR을 85%로 낮췄었는데, 지난 7월부터 단계적 정상화에 나서 내년 7월에는 100%까지 높이기로 했다.

기존의 정상화 방안에 따르면 오는 12월 말까지 은행 통합 LCR 규제 비율을 92.5%로 높여야 한다. 하지만 이를 6개월 연장해 내년 6월 말까지 92.5%를 유지하도록 했다고 금융위는 설명했다.

최근 은행에서 가장 시급하게 여기는 문제는 자금 조달 규모 확대였다. 시중은행 관계자는 "금융위에서 요구한 LCR 비율을 맞추기 위해서든, 환율상승으로 인한 장외파생상품 거래의 변동성을 해지하기 위해서든 전반적으로 조달 규모를 확대해야 했던 상황"이라고 말했다.

자금 조달 규모를 확대하는 방법은 두 가지다. 금리가 높은 특판예금 등 상품을 내놔 예수금을 늘리거나, 은행채를 발행하는 것이다. 하지만 이런 조치의 결과로 채권금리가 올라가며, 회사채 시장이 불안정해지고, 다시 대출금리까지 뛰게 되는 상황이 도래하는 것이다.

또 다른 시중은행 관계자는 "지금 시장 상황을 불안정하게 만드는 이 고리를 끊으려고 은행들이 금융위에 LCR 규제 비율 정상화 조치를 유예해달라고 했던 것"이라며 "채권시장 금리를 낮춰 시장을 안정화해야 한다"고 설명했다.

한편 은행채(무보증·AAA) 5년물 금리는 19일 기준 5.224%를 기록했다. 2010년 2월 24일(5.24%) 이후 약 12년 10개월 만에 처음으로 5.2%대에 올라선 것이다. 단기물 금리도 덩달아 급등했다. 같은 날 은행채(무보증·AAA) 6개월물 금리는 4.069%를 기록했다. 6개월물 금리가 4%를 넘어선 것은 2009년 1월 7일(4.12%) 이후 약 13년 만이다.

금융투자협회에 따르면 올해 들어 지난 18일까지 은행들의 은행채 발행액은 167조 6690억원으로 지난해 연간 발행액(183조 2123억원)의 91.5%에 달했다. 지난 4월 10조 4700억원이었던 은행채 발행액은 지난 7월 올해 들어 최대인 24조 7100억원까지 치솟았다. 지난달에는 25조 8800억원을 기록해, 월별 역대 최대 기록을 썼다.

심나영 기자 sny@asiae.co.kr