[신묘년 유망상품]우리투자증권, 자자손손 백년펀드

[아시아경제 전필수 기자]우리투자증권이 추천하는 내년 유망펀드는 장기투자를 위한 신개념 주식형펀드인 '우리 자자손손 백년투자 펀드'다.

9월15일부터 판매하고 있는 이 상품은 코스피(KOSPI) 대비 초과수익 추구가 가능한 블루칩 지수를 추종하는 인덱스 기법을 기본 투자전략으로 삼는다. 블루칩 지수는 각 업종을 대표하는 상위 1,2위 종목에 동일가중방식으로 투자하는 지수다.

이 상품은 운용 중에 펀드 성과가 코스피 대비 3개월 이상 낮으면 운용자산의 30%까지 성장형 포트폴리오를 편입함으로써 단순히 지수를 추종하는 인덱스 펀드의 단점을 보완해 장기적이고 안정적인 운용이 가능하다.

또 다른 장점은 운용 기법이 단순하다는 것이다. 복잡한 운용기법을 사용하지 앉고 누구나 알 수 있는 업종 대표주에 동일 비중으로 투자하므로 일반투자자가 이해할 수 있는 쉬운 구조의 상품이다.

업종 1,2위 종목에 투자하기 때문에 펀드의 규모가 커지더라도 이에 흔들리지 않고 일관성 있게 운용할 수 있다. 정해진 운용방법에 따라 운용하므로 일반 액티브 펀드와는 달리 매니저의 주관이 최소화돼 매니저 교체 등에 따른 리스크를 줄일 수 있는 것도 장점이다.

블루칩 지수는 주식회전율이 47.18%(2009년 기준) 정도로 업계 액티브 펀드 평균 200~300%(2009년 기준, 기획재정부 추정)에 비해 매우 낮은 수준이다. 회전율이 낮으면 운용비용이 절감돼 장기투자시 복리효과를 높일 수 있다.

우리투자증권 관계자는 "단기 고수익을 추구해 투자자가 높은 비용을 부담하는 펀드를 권하기 보다는 자자손손에 물려줄 정도로 장기적이고 안정적인 수익을 낼 수 있는 펀드를 통해 투자자의 신뢰를 얻고자 한다"고 밝혔다.

전필수 기자 philsu@