BS금융지주, 내년 두 자릿수 ROE 기대<우리투자證>

[아시아경제 나석윤 기자] 우리투자증권은 12일 BNK금융지주 에 대해 2014년도 두 자릿수의 자기자본이익률(ROE) 달성이 기대된다고 분석했다.

이에 투자의견은 '매수', 목표주가는 2만원을 유지했다.

이날 우리투자증권은 BS금융지주의 올 4분기 순이익이 427억원으로 추정돼 시장 컨센서스(625억원)를 하회할 것으로 전망했다. 선제적 충당 부담으로 4분기 순이익이 다소 저조할 것이라는 게 우리투자증권의 설명이다.

하지만 내년도 매크로 환경은 BS금융지주의 예상보다 유리하게 작용할 가능성이 높다고 덧붙이기도 했다.

최진석 우리투자증권 연구원은 "고정금리대출 비중이 낮고 금융채금리연동대출 비중이 높아 금리수익률 곡선의 상향조정뿐만 아니라 기울기가 가파를 경우에도 순이자마진(NIM) 관리가 유리할 것"이라며 "신용양극화 현상 지속은 중신용등급중소기업대출에 대한 영업력이 우위에 있는 BS금융지주 대출성장에도 호재"라고 설명했다.

나석윤 기자 seokyun1986@asiae.co.kr