하나금융, 지난해 순익 2.2조로 사상 최대…2년째 2조대 순익

[아시아경제 권해영 기자] 하나금융이 지난해도 2조원대 당기순이익을 시현하며 2005년 지주사 설립 이후 사상 최대 실적을 달성했다.

하나금융은 지난해 4분기 3481억원을 포함해 지난해 연간 연결당기순이익 2조2402억원을 시현했다고 31일 밝혔다. 이는 전년 대비 10%(2034억원) 증가한 수준이다.

원화약세에 따른 비화폐성 환산손실, 인사제도통합 등에 따른 일회성 비용 발생에도 불구하고 은행 통합 시너지 효과가 지속적으로 발휘되고 관계사간 협업 시너지도 증대된 결과다.

이자이익 5조6372억원, 수수료이익 2조2241억원을 합한 그룹의 핵심이익은 전년 대비 10.5%(7443억원) 증가한 7조8613억원을 기록했다.

특히 수수료이익은 전년대비 9.8%(1981억원) 증가했다. 그룹의 One IB 정책, 관계사간 협업 강화를 통해 인수자문수수료가 전년 대비 83.1%(643억원), 투자상품 판매호조로 자산관리 관련 수수료가 전년 대비 11.7%(695억원) 늘어나는 등 항목별로 고른 성장세를 기록했다.

자본적정성 및 자산건전성도 안정적인 추세를 지속하고 있다. 지난해말 하나금융의 국제결제은행(BIS) 자기자본비율 추정치는 14.9%, 보통주자본비율 추정치는 전년말(12.74%) 대비 12bp 상승한 12.86%, 고정이하 여신비율은 전년말 대비 19bp 하락한 0.59%를 기록했다.

지난해 누적 기준 충당금 등 전입액은 전년 대비 44.8%(3,773억원) 감소한 4653억원, 2018년말 대손비용률도 전년말 대비 15bp 감소한 0.18%, 연체율은 전년말 대비 2bp 개선된 0.37%를 기록했다.

총자산이익률(ROA)은 0.61%로 전년말 대비 1bp 올랐고, 자기자본이익률(ROE)은 전년말 대비 12bp 증가한 8.89%를 달성하면서 효율적인 경영성과를 나타냈다. 하나금융의 4분기 순이자마진(NIM)은 1.85%다. 2018년 결산시부터 신용카드사 수익인식 회계기준이 변경 적용된 점을 감안하면 4분기 NIM(회계기준 변경전 기준)은 2%로 전분기 대비 4bp 증가했다.

신탁자산(107조8710억원)을 포함한 총자산은 492조8800억원으로 전년말 대비 8.2%(37조4790억원) 증가했다.

하나금융은 적극적인 주주환원정책의 하나로 주당 1500원의 기말현금배당을 결정했다. 2018년 회계연도에 대한 배당금은 중간배당 400원을 포함해 1900원이다. 이는 전년도 1550원보다 늘어난 수치로 사상 최대다.

계열사별로는 KEB하나은행은 4분기 3352억원을 포함해 지난해 2조928억원의 순이익을 거뒀다. 이는 전년 대비 0.5%(107억원) 감소한 수치다.

은행 통합 시너지에 따른 핵심이익 증대 및 효율적인 비용절감에도 전년도의 주요 일회성 이익인 SK하이닉스 주식매각익 2790억원 소멸 및 원화약세로 비화폐성 환산이익 전년 대비 3577억원 감소 등 매매평가익이 감소했기 때문이다.

이자이익 5조2972억원과 수수료이익 8384억원을 합한 은행의 핵심이익은 6조1356억원으로 전년 대비 9.2%(5179억원) 증가해 통합은행 출범 이후 최대치를 기록했다. 핵심저금리성예금이 전년말 대비 6.0%(2조 9650억원) 증가했고, 소호대출 중심의 성장세가 지속되며 중소기업대출이 9.1%(6조 6470억원) 증가했다.

연체율은 전년말 대비 4bp 개선된 0.25%로 통합은행 출범 후 최저수준을 기록했고, 고정이하여신비율도 전년말 대비 21bp 개선된 0.52%다.

하나금융투자는 자산관리 관련 수수료와 인수자문수수료가 증가하며 전년 대비 4% 증가한 1521억원의 순이익을 거뒀다. 하나카드는 전년도에 일회성으로 발생한 약 580억원 규모의 대출채권 매각이익이 소멸됨에도 신용판매 증가로 수수료이익이 증가하고 판관비를 감축해 전년 대비 0.3% 증가한 1067억원의 순이익을 거뒀다.

하나캐피탈은 금융자산 증대 및 관계사와의 협업강화를 기반으로 전년 대비 33.2% 증가한 1204억원의 순이익을 거뒀다. 이밖에 ▲하나생명 195억원 ▲하나저축은행 162억원 등의 순이익을 각각 거뒀다.

권해영 기자 roguehy@asiae.co.kr