글로벌 은행들, '대마불사' 방지 방안 합의

파산 위기 은행 파생상품 계약 해지 48시간 보류합의

[아시아경제 백종민 기자] 금융시장의 파국을 막지 위해 파상상품 계약해지를 유보하는 안이 서방 은행들 간에 합의됐다.

월스트리트저널(WSJ)은 11일(현지시간) 미국과 유럽, 일본의 대형은행들이 부도ㆍ파산위기를 맞은 은행과의 파생상품 계약 해지를 최대 48시간 보류하기로 합의했다고 보도했다.

이는 대형은행의 위기가 금융시장에 확산하는 것을 막아 2008년 금융위기 같은 사태가 재발하는 것을 방지하기 위한 방안이다. 금융당국이 위기 은행의 자산과 일부 부채를 정리금융기관(가교은행)으로 옮길 시간을 벌게 됐다는 의미이다.

이날 18개 대형은행 경영진은 미국 워싱턴DC의 연방준비제도(Fed)에서 비공개회의 끝에 이러한 원칙에 동의했다.

골드만삭스, 씨티, 뱅크오브아메리카, 바클레이즈, 크레디트스위스, 미쓰비시UFJ 등 미국은 물론 굴지의 글로벌 은행들이 합의에 참여했다.

이들 은행은 문제가 생긴 은행과의 파생상품 계약을 해지하거나 관련 자금을 거둬들이는 일을 최대 48시간까지 보류하기로 했다.

이렇게 되면 금융위기 당시 리먼브라더스처럼 파생상품 계약이 동시다발적으로 해지되며 위기은행 자산이 혼란 속에서 급격히 증발하는 것을 막을 수 있다.

한 은행의 위기가 다른 은행으로 번지며 금융권의 연쇄도산 가능성을 최소화하고 질서있는 정리작업에 착수할 수 있는 효과가 기대된다.

이는 위기를 두려워해 혼란에 빠진 은행을 무분별하게 지원하는 대마불사 문제를 해결하기 위한 방안도 된다. 시행은 내년 1월 부터다.

WSJ은 "이번 조치는 파생상품 계약상 보장된 (청산) 권리를 은행들이 포기하도록 강제한다는 점에서 중요하다"라고 평가했다.

연준과 미국 예금보험공사(FDIC)도 공동 성명을 내고 은행들의 이러한 결정을 환영한다고 밝혔다.

마크 카니 영국 중앙은행 총재겸 금융안정위원회(FSB) 의장이 오는 11월 호주 브리즈번에서 열리는 주요 20개국(G20) 정상회의에서 이 방안을 정식 발표할 것으로 알려지고 있다.

현재 세계 파생상품시장의 규모는 710조달러(76경1830조원)에 달한다.

백종민 기자 cinqange@asiae.co.kr