신한지주, 프리미엄 감소 우려<하나대투證>

[아시아경제 이승종 기자] 9일 하나대투증권은 신한지주 에 대해 프리미엄 감소 우려가 있다며 목표가를 5만6000원에서 5만3000원으로 하향 조정했다. 투자의견은 '매수'를 유지했다.

신한지주의 지난 2분기 순이익은 6572억원으로 추정됐다. 한정태 애널리스트는 "이는 당초 예상치인 7000억원 수준에서 하향한 것"이라며 "특별히 이익 훼손이 일어날 부분은 없지만 판관비의 볼륨 증가와 증권 등 자회사 부진이 맞물리며 기대 이익치가 줄고 있다"고 말했다.

하나대투증권은 신한지주의 올해 연간 순이익을 2조9067억원에서 2조8355억원으로 소폭 하향 조정했다. 대출성장이 정체하고 있는 국면에 각종 정부 규제로 인한 비이자이익 감소도 이어지고 있고, 하반기에는 카드 가맹점 수수료 인하로 인한 수익 감소 압박도 많을 것이라는 전망이다.

한 애널리스트는 "대출이 늘지 않는다면 추가 이익 성장이 어려운 은행산업의 현주소를 단적으로 표현해준 2분기 실적"이라면서도 "여전히 경상적인 수준이나 규모 면에서 은행 중 가장 양호한 실적이 예상된다"고 밝혔다.

이승종 기자 hanarum@