본문 바로가기
Dim영역

신한지주, 주가 상승촉매 부족···목표가↓<동양證>

스크랩 글자크기

글자크기 설정

닫기
인쇄 RSS
[아시아경제 서소정 기자] 유안타증권 은 3일 신한지주 에 대해 주요 지표 하락으로 주가 상승촉매를 찾기 힘들다며 목표주가를 6만2000원에서 5만9000원으로 내렸다. 투자의견은 '매수'를 유지했다.

성병수 애널리스트는 "1분기 순이익이 전년동기대비 10.6% 감소한 8263억원을 기록, 예상치를 소폭 하회했다"며 "일회성이익으로 하이닉스 매각이익 1430억원이 반영됐다"고 설명했다.
성 애널리스트는 "원화대출금은 가계대출 부진으로 전년말대비 0.2% 감소했고 은행 순이자마진(NIM)도 전년말대비 1bp 하락했다"며 "성장이나 마진이 당장 개선될 가능성은 크지 않아 2분기 이후에도 지지부진한 실적 흐름이 지속될 것"이라고 예상했다.

이어 "내년 순이익(지배지분)은 전년대비 12.0% 감소한 2조7288억원으로 추정된다"며 "성장 둔화, 마진 하락, 수수료 규제 등 수익성 하락이 불가피해 보이기 때문"이라고 말했다.

자산건전성은 양호한 수준을 유지하고 있으나 가계와 카드부문의 연체율 상승 추세가 지속될 수 있다는 점은 부담요인으로 작용한다는 분석이다. 또 신용카드 가맹점 수수료 인하 등 정부의 규제 강화 역시 리스크 요인이라는 시각이다.
성 애널리스트는 "올해는 이익규모의 성장보다는 방어적인 입장에서 리스크 관리에 힘쓰는 한 해가 될 전망"이라며 "수익성·건전성 등 지표가 단기간에 개선 추세로 돌아서기는 어려워 보이는 영업환경을 반영해 목표주가를 하향조정했다"고 덧붙였다.


서소정 기자 ssj@
<ⓒ세계를 보는 창 경제를 보는 눈, 아시아경제(www.asiae.co.kr) 무단전재 배포금지>


AD

함께 본 뉴스

새로보기

이슈 PICK

  • 이종섭 호주대사, 임명 25일만에 사의…윤 대통령 재가할 듯 [포토] 12년만에 서울 버스파업 "웰컴 백 준호!"…손흥민, 태국전서 외친 말…역시 인성갑

    #국내이슈

  • "애플, 5월초 아이패드 신제품 선보인다…18개월 만" 디즈니-플로리다 ‘게이언급금지법’ 소송 일단락 '아일 비 미싱 유' 부른 미국 래퍼, 초대형 성범죄 스캔들 '발칵'

    #해외이슈

  • 올봄 최악 황사 덮쳤다…주말까지 마스크 필수 [이미지 다이어리] 누구나 길을 잃을 때가 있다 푸바오, 일주일 후 中 간다…에버랜드, 배웅시간 만들어

    #포토PICK

  • 첨단사양 빼곡…벤츠 SUV 눈길 끄는 이유 기아, 생성형AI 탑재 준중형 세단 K4 세계 첫 공개 벤츠 G바겐 전기차 올해 나온다

    #CAR라이프

  • [뉴스속 용어]국가 신뢰도 높이는 선진국채클럽 ‘WGBI’ [뉴스속 용어]코코아 t당 1만 달러 넘자 '초코플레이션' 비상 [뉴스속 기업]트럼프가 만든 SNS ‘트루스 소셜’

    #뉴스속OO

간격처리를 위한 class

많이 본 뉴스 !가장 많이 읽힌 뉴스를 제공합니다. 집계 기준에 따라 최대 3일 전 기사까지 제공될 수 있습니다.

top버튼