BS금융지주, 업종 최고 성장세 돋보여<우리투자證>

[아시아경제 구채은 기자] 우리투자증권이 5일 BNK금융지주 에 대해 업종 최고 성장세가 돋보인다며 투자의견 '매수'와 목표주가 2만원을 유지했다.

BS금융지주의 3분기 순이익은 970억원으로 시장예상치 1003억원을 3.2% 밑돌았다. 하지만 일회성 손실 세전 119억원을 감안하면 경상순이익은 컨센서스를 5.7% 상회하는 1059억원 수준으로 양호했다는 분석이다.

최진석 연구원은 "일회성 손익 요인은 중소기업 상시평가 관련 충당금 88억원, 기타충당금환입 22억원, 재단 출연 및 기부금 등 영업외손실 53억원으로 총 세전 119억원의 손실을 냈다"고 설명했다.

반면 원화대출금이 2.2%로 전분기 대비 성장률로는 업계 최고 수준인 점과 순이자마진(NIM)이 1bp 하락에 그쳤다는 점은 긍정적으로 봤다.

4분기 전망도 밝았다. 최 연구원은 "4분기에 만기도래와 리프라이싱 되는 수신 규모가 대출을 3조원 초과해 4분기 NIM은 현 수준에서 안정화될 것"이라면서 "내년 마진 안정세와 9% 수준의 대출성장이 전망돼 업종 대비 이자이익의 성장세가 빠를 것"이라고 예상했다.

구채은 기자 faktum@asiae.co.kr