올해 PB 트렌드는 'Back to Basics'

"Back to Basics(기본으로 돌아가자)."

글로벌 금융위기로 투자자들의 위험회피 현상이 심화되면서 올해 세계 PB(자산관리) 시장에도 기본적이고 전통적인 전략으로의 회귀 모습이 두드러지고 있다.

삼성증권 PB연구소는 23일 '2009 해외 PB비즈니스 7대 트렌드' 리포트를 통해 ▲ M&A 열풍 ▲구조조정과 인력감원 ▲IB인력의 PB업계 편입 ▲상품보다는 상담에 집중 ▲기존고객 이탈방지 ▲분산투자 ▲Back to Basics 등을 올해 자산관리 산업의 트렌드로 선정했다.

보고서에 따르면 지난해 베어스턴스, 메릴린치, 와코비아 등이 피인수된 데 이어 모건스탠리, BNP파리바 등은 인수합병을 통해 경쟁력 강화를 모색 중인 것으로 나타났다.

또 BOA가 메릴린치 GWM(Global Wealth Management) 사업부 인력 정비에 나서 전체 10%에 해당하는 1000여명 인력을 정리했고 UBS도 500명을 감축했다.

특이한 점은 유출된 IB인력이 PB로 변신하는 사례가 늘고 있다는 것. 부의 원천이 상속보다 비지니스로 증대되는 경우가 늘어 이 부분에 강점을 가진 IB출신 PB들이 각광받는 추세라는 게 업계 분석이다.

대 고객전략은 ‘쉬운’ 상품에 대한 선호가 늘면서 상품개발보다 상담서비스에 집중하는 것으로 나타났다. 또 해외 조사결과 ‘투자성과에 대한 불만족’ 보다 관리자의 서비스에 대한 불만족이 5배 이상 높은 것으로 나타남에 따라 고객관리 강화에 나서는 모습이다.

상품 역시 위험이 뒤따르는 고수익 상품보다는 채권이나 현금 등 안정적인 상품에 관심을 갖고 새롭고 혁신적인 금융상품에 투자하기보다는 이미 검증된 기존 상품을 선호하는 추세로 바뀌었다. 상품 구조에 대한 이해가 쉬운 전통적인 투자상품에 대한 선호도도 증가했다.

장지영 삼성증권 PB연구소 수석연구원은 "올해 자산관리 세계 트렌드는 크게 보면 ‘기본으로 돌아가는’ 전략으로 요약된다"며 "PB기관들은 복잡한 투자상품의 개발을 당분간 자제하고 투자자들이 이해하기 쉬운 단순한 구조의 상품들을 개발할 것"이라고 분석했다.

그는 또 "글로벌 PB비즈니스가 올해 커다란 변화를 겪겠지만 거래 회사를 옮기려는 투자자들이 많아 기회를 포착한 회사는 반사 이익을 얻을 것으로 본다"고 덧붙였다.

이은정 기자 mybang21@asiae.co.kr