KB증권 "ISA 고객자산, 주식 및 ETF 비중 가장 높아"

중개형 ISA 고객의 자산 구성 및 투자 종목 분석

KB증권은 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 고객들의 자산 구성과 투자 종목 등을 분석한 결과 주식과 상장지수펀드(ETF) 비중이 가장 높은 것으로 나타났다고 9일 밝혔다.

KB증권 중개형 ISA 투자자들의 자산 구성(2024년 10월말 기준)을 살펴보면 주식(39.8%), ETF(27.9%), 예수금(10.7%), 채권(7.1%), RP(7.0%), 파생결합증권(4.0%), 펀드(2.8%), 리츠(0.8%) 등으로 주식 및 ETF의 투자 비중이 가장 높고 금리형 상품(채권, RP)의 비중도 지난해 말 10.4%에서 14.1%로 증가한 것으로 나타났다.

KB증권 중개형 ISA 투자자들의 투자 종목을 살펴보면 주식은 삼성전자 보통주, 맥쿼리인프라, 삼성전자 우선주 순으로 투자 금액이 높았다. 또한 ETF의 경우 TIGER 미국S&P500, TIGER 미국배당다우존스, TIGER 미국나스닥100 순으로 나타났으며 ETF에 투자하는 중개형 ISA 투자자들은 주로 미국 지수에 투자하는 ETF를 매수했다.

중개형 ISA 투자자의 경우 상대적으로 배당성향이 높은 주식과 해외 ETF에 대한 선호도가 높은 것으로 보이며 국내 배당주, 해외주식 ETF, 금리형 상품인 국채 등에 투자하여 절세 효과를 극대화하기 위한 투자자 수요가 늘고 있는 것으로 나타났다.

중개형 ISA는 하나의 계좌에 다양한 금융상품(펀드, ELS, RP 등), 국내 상장 주식, ETF까지 담아 자유롭게 운용하여 통합관리 할 수 있는 계좌다. 특히 의무보유 3년 조건을 충족 후 해지시 최대 400만원(서민형 기준)까지 비과세 혜택을 받을 수 있고 초과금액에 대해서도 9.9% 분리과세 혜택이 적용돼 실질 수익률을 더욱 증가시킬 수 있다.

또한 투자자는 중개형 ISA를 통해 투자 성향과 선호하는 상품 유형에 맞춰 다양한 절세 전략을 활용할 수 있다.

배당소득 선호 투자자는 배당주나 배당주 펀드 등에 투자하여 배당소득세를 절세할 수 있으며 해외주식 투자자들은 국내에 상장된 해외지수, 해외주식 테마형 ETF 등에 투자해 양도소득세 절세효과를 누릴 수 있다. 만약 꾸준하고 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자라면 금리형 상품인 채권, 환매조건부채권(RP), 주가연계파생결합사채(ELB) 등을 활용할 수 있다.

윤만철 KB증권 고객솔루션총괄본부장은 "최근 중개형 ISA를 활용한 투자는 투자자들의 다양한 수요를 충족시키며 새로운 투자 문화로 자리잡아 가고 있다"며 "앞으로도 KB증권은 투자자들의 새로운 트렌드를 파악하고 이에 걸맞는 다양한 상품과 유용한 서비스를 적극적으로 제공할 계획"이라고 말했다.

한편 KB증권은 9일부터 '중개형 ISA 전용 특판 ELB'를 100억 한도로 모집한다. 이번 특판 ELB는 삼성전자 보통주를 기초자산으로 하며 6개월 만기에 조건 충족 시 최소 연 5.0%(세전)에서 최고 연 5.01%(세전)의 수익을 제공한다. 최소 100만원부터 10만원 단위로 청약할 수 있고 청약 경쟁률이 높으면 투자자별 청약 금액에 따라 안분 배정되며 배정 후 남는 금액은 청약 마감일에 환불된다. 이번이 마지막 회차로, 지난 10월부터 동일한 구조로 판매됐던 특판 ELB(총 5회 500억원)는 모두 완판된 바 있다.

송화정 기자 pancake@asiae.co.kr