[히트상품] KB Wise 플랜 적금&펀드

[아시아경제 이현정 기자]KB Wise 플랜 적금&펀드는 금융시장 변화에 따라 적금과 펀드의 투자 비율을 자동 조절해 주는 상품이다.

고객들이 목돈 마련을 위한 상품 선택시 적금은 이자가 낮아 아쉽고 펀드는 금융시장의 변화가 커 불안해 한다는 점에 착안해 설계됐다. 주식시장 변동에 따라 적금과 펀드 투자 비율이 변동돼 쌀 때 많이 투자하고 비쌀 때 적게 투자할 수 있는 '자동 재테크 상품'으로 고객에게 가장 효율적인 목돈마련 방안을 제공하도록 설계됐다.

특히 어윤대 KB금융지주 회장 및 민병덕 은행장 취임 후 만들어진 첫 시너지 연계 복합상품으로 출시 4일만에 10만좌를 돌파했으며 12월 9일 기준 38만3059좌 5119억으로 인기몰이를 하고 있다.

이 상품은 적금 및 펀드로의 이체를 위한 입출금통장인 KB Wise통장(기존 입출금계좌도 전환 가능)과 목돈마련을 위한 KB Wise적금 및 적립식 펀드, 매달 이체일에 금융시장 상황에 맞게 투자금액이 조정되도록 하는 금융서비스인 KB Wise플랜 적립이체 등 패키지로 이뤄졌다.

KB Wise 플랜 적금&펀드는 기존 상품과 달리 고객이 상품가입 시 자신의 투자 성향에 따라 기본형, 자유형, 투자형의 3종류 중 하나를 고를 수 있다.

기본형은 매월 고객이 적금과 펀드에 자동적으로 나눠 이체하는 방식이고 자유형은 고객이 분할이체 비율을 자유롭게 조정할 수 있다. 투자형은 고객이 투자한 펀드의 기준지수가 일정 비율 이상 하락하면 펀드를 추가 매수하고 일정비율 이상 상승하면 펀드매수 금액을 줄이는 방식이다.

이현정 기자 hjlee303@