시장전문가들 "금융위기 이후 금융시스템 설계 어떻게.."

[아시아경제신문 김수희 기자]자본시장연구원은 '금융위기 이후 금융시스템 설계'를 주제로 23일 조선호텔 그랜드볼룸에서 국제컨퍼런스를 개최했다.

이번 자리에서는 금융위기 이후 금융시스템 설계, 투자은행과 자산운용업 전망, 그리고 이에 따른 한국의 도전과 기회 등, 금융위기 이후 한국 금융시스템의 설계에 대한 폭넓은 논의들이 이뤄졌다.

연사로 참석한 나이젤 로슨 현 영국 상원의원(전 영국 재무장관)은 "이번 글로벌 금융위기로 인해 시장경제에 대한 믿음이 무너졌다"며 금융위기 사태의 재발을 방지할 수 있는 규제의 틀 마련이 시급하다"고 강조했다. 이의 일환으로 로슨 의원은 "은행의 건전성을 유지하기 위해 상업은행 업무와 투자은행 업무를 엄격히 분리하는 작업이 필요하다"며 "고위험 고수익을 추구하는 투자은행은 예금 수탁을 금지하고, 시장 원리에 따라 관리 감독함으로써 도덕적 해이를 방지해야 한다"고 주장했다.

이어 페드로 로데이아 맥킨지 아시아 금융기관 그룹 대표는 금융기관들이 맞닥드린 금융 규제 변화와 고객 기호 변화에 대해 역설했다. 그는 "미래 금융 산업의 구조적 변화는 현재 논의되고 있는 규제의 향방, 투자자들의 위험 및 금융상품에 대한 선호도에 의해 결정된다"며 금융기관의 미래에 대해 과거 전성기의 회복, 국유화, 국지화 및 양극화, 글로벌화의 지속 및 업무 단순화 등 세 가지 시나리오를 제시했다.

번트 볼크 도이치뱅크 디렉터는 금융위기 이후 투자은행 및 상업은행업의 미래를 주제로 "투자은행은 선진국에서 더욱 강화된 규제 환경에, 상업은행은 그 역할이 더욱 중요하게 부각될 것"으로 전망했다.

브라이언 베이커 핌코 아시아 대표는 글로벌 금융위기로 자산운용업에서도 상당한 변화가 예상된다며 글로벌 금융서비스 회사를 유치하기 위해 규제 측면의 비용을 줄이는 한편 잘 발달된 인프라와 공정한 조세구조가 뒷받침돼야 한다고 조언했다.

이러한 조언을 바탕으로 한국 금융시스템과 관련 위기에 보다 강하게 견딜 수 있는 구조로 틀을 잡아가야 한다는 의견이 제시됐다.

박연우 자본시장연구원 선임연구위원은 "한국 금융시스템은 소규모 개방경제의 특성을 고려 사전적으로 금융위기의 가능성을 최소화시키고 금융위기가 발생해도 위기의 영향력과 지속기간을 줄일 수 있도록 설계가 이뤄져야 한다"고 제안했다.

박 위원은 이어 "기업구조조정을 원활히 하고 금융혁신 및 한국형 비즈니스의 역동적인 기업가 정신을 이끌어낼 수 있는 시장메커니즘의 개선이 필요하다"고 덧붙였다.

김수희 기자 suheelove@asiae.co.kr