[세테크]신흥국 성장성 투자 세금 혜택 '한국투자신종개인연금브릭스'

한국투신운용

[아시아경제신문 김현정 기자] 한국투신운용의 '한국투자신종개인연금브릭스증권전환형자투자신탁'은 해외 신흥국의 성장성에 투자하면서도 세금 혜택을 받을 수 있는 펀드다.

브릭스 국가에 투자하는 이 상품은 한국운용 글로벌 운용본부를 중심으로 홍콩 현지 운용부문이 네트워크를 형성해 다양하고 심도있는 투자 정보 및 정보를 공유한다는 특징이 있다. 현재 신규 가입은 어렵지만 기존 계좌에 추가불입은 가능하다.

이 펀드는 당해 연도의 저축불입액의 40%와 72만원 중 적은 금액을 당해 연도의 종합소득금액에서 공제받는 혜택을 받을 수 있다.

이 펀드는 특히 펀드간 전환이 연 4회 가능한 엄브렐러형으로 ▲한국투자신종개인연금증권전환형투자신탁 1(채권) ▲한국투자신종개인연금50증권전환형투자신탁 1(주식혼합) ▲한국투자신종개인연금글로벌이머징증권전환형자투자신탁 1(주식혼합) ▲
한국투자신종개인연금브릭스증권전환형자투자신탁 1(주식혼합) ▲한국투자신종개인연금95증권전환형투자신탁 1(주식혼합)등으로 전환할 수 있다.

최근에는 경기모멘텀 둔화 가능성이 대두되고 유럽 재정 이슈가 잔존하고 있는 것으로 평가되면서 수익률은 다소 주춤한 모습이다. 17일을 기준으로 최근 1달간은 -1.77%, 3개월은 8.73%의 수익을 올렸고 연 수익률은 11.05%로 같은 기간 벤치마크 수익률(각각 2.87%, 16.51%, 12.90%)에는 다소 못미친다.

이 펀드를 운용중인 이은아 펀드매니저는 "국가별 비중이 중립에 가깝게 조정돼 있으나 견조한 경제성장, 밸류에이션 매력, 제한적인 출구전략 전망이 부각되는 지역을 고려해 전술적인 리밸런싱을 단행할 것"이라고 설명했다.

김현정 기자 alphag@