기업은행, 분기 실적 컨센서스 상회.. 목표가↑

[아시아경제 임철영 기자]NH투자증권은 29일 기업은행 에 대해 3분기 실적은 시장 컨센서스를 상회하는 등 실적 개선 추이를 반영해 내년 순이익 전망치를 상향조정한다고 밝혔다. 이에 따라 목표주가를 2만1600원으로 상향조정하고 투자의견은 매수를 유지했다.

김은갑 연구원은 "기업은행의 3분기 순이익은 3647억원으로 전망치 대비 2.7% 하회했으나 시장 컨센서스 3425억원 보다 높은 수준을 기록했다"며 "자산건전성 안정화에 따른 충당금비용 감소가 양호한 실적의 원인 이었다"고 설명했다.

NIM 하락으로 인한 영향은 대출이 늘어나며 만회했고 자산건전성 역시 안정적이라고 평가했다.

김 연구원은 3분기 NIM은 2.71%로 전분기대비 13bp하락했으나 총대출이 전분기대비 1.5% 증가해 이자이익이 전분기대비 1% 감소하는데 그쳤다"며 "자산건전성은 고신이하여신비율이 1.85%로 전 분기대비 14bp 상승했고, 총연체율이 0.72%로 전분기대비 2bp 상승했으나 타 은행주 대비 매우 안정적인 모습을 보였다"고 분석했다.

이에 따라 그는 기업은행을 은행업종내 톱픽으로 유지하고 2011년 순이익 전망치를 1.67조원으로 9,8% 상향조정한다고 밝혔다.

임철영 기자 cylim@