애큐온저축銀 "자금세탁방지 시스템 고도화…당국기준 만족할 것"

"위험평가모델·의심거래보고 룰 고도화"
"자금세탁방지 업무 전담조직 구성"

애큐온저축은행은 자금세탁방지(AML) 시스템 고도화 작업을 마쳤다고 25일 밝혔다. 고객 위험 평가 모델(RA), 의심거래보고(STR) 룰을 고도화하고 자금세탁방지 업무 전담조직을 구성했다.

애큐온저축은행은 지난해 8월부터 시스템 고도화 프로젝트를 시작해 안정화 기간 1개월 포함 6개월간 개발기간을 거쳐 자금세탁방지 시스템을 안정적으로 운영하도록 했다.

시스템은 RA와 STR 룰을 고도화했다. 이상거래탐지시스템(FDS)과 고객 금융거래 정보를 연계해 불법 의심 거래 탐지 정확도와 대응력을 높였다.

고객 확인 분야도 강화했다. 고객 확인 정보 현황을 면밀히 분석해 오류 및 누락 데이터 여부를 신속히 검증하도록 했다. 고객 확인 정보 관리 프로세스를 더욱 효율적으로 구축했다.

애큐온저축은행은 자금세탁방지 정책과 최신 규제에 맞게 내규를 개정하고 고객 확인 프로세스와 의심 거래 보고 및 내부통제 시스템 등을 더욱 체계적으로 운영할 계획이라고 했다.

아울러 자금세탁방지 업무 전담 조직을 자금세탁방지팀으로 구성했다. 임직원 자금세탁방지 업무 역량 강화를 위한 교육을 진행한다. 선제적 리스크 관리에 나선다는 방침이다.

김상억 애큐온저축은행 준법감시인은 "시스템 고도화를 통해 금융당국 기준에 부합하는 자금세탁방지 체계를 구성·유지하도록 지속 정비할 예정"이라며 "앞으로도 자금세탁 방지 의무를 충실히 이행해 신뢰받는 금융기관이 되도록 노력할 것"이라고 말했다.

문채석 기자 chaeso@asiae.co.kr