[세테크]저평가주 중심 운용 '한국투자골드플랜연금증권전환형1'

한국투자증권

[아시아경제 김현정 기자] 한국투자증권에서 판매중인 ‘한국투자골드플랜연금증권전환형1’ 펀드는 계약기간 10년 이상 적립식펀드로 만 55세 이상부터 연금으로 수령 받을 수 있는 상품이다. 근로소득자나 자영업자의 경우 연간 300만원까지 불입금액의 100% 소득공제 혜택이 있으며 내년부터는 공제 한도가 연간 400만원으로 확대돼 절세 효과는 더 커질 전망이다.

이 펀드의 특징은 내재가치 대비 저평가된 주식과 새로운 가치의 창출 및 증대가 이루어지는 주식에 초점을 맞춘다는 것이다. 또한 장기투자 중심의 포트폴리오를 구성하되, 시장 변화에 유연한 대응을 해 나가며 균형 및 조화로운 투자 원칙을 가지고 있으며 꾸준한 장기 성과를 추구한다.

운용전략은 ▲내재가치 대비 저평가 주식에 투자 ▲새로운 기업가치 증대나 창출에 주목 ▲장기투자 관점의 종목 선별 등이다. 포트폴리오 구성방법은 주식투자 총액의 70% 수준에서 업종 대표주 중심으로 구성을 하고 주식투자 총액의 30% 수준에서 유연한 투자를 실행하고 있다.

이 펀드는 특히 종목간 전환이 연 4회 가능한 엄브렐러형으로 연금증권(국공채), 연금증권(채권), 연금증권(주식혼합), 연금증권(주식), 네비게이터연금증권(주식), 삼성그룹연금증권(주식), 차이나연금전환(주식), 글로벌 이머징 연금전환(주식) 등으로 전환할 수 있다.

박진환 한국투자증권 자산컨설팅부장은 "최근과 같은 노령화, 저금리시대에 국민연금에 부가적으로 연금저축을 가입하는 것이 필수적"이라고 말했다.

김현정 기자 alphag@