푸르덴셜證, '스마트 차곡차곡 플랜' 서비스

[아시아경제 김유리 기자]한화금융네트워크 푸르덴셜투자증권은 27일 시장상황에 따라 다양한 투자옵션을 제공하는 '스마트 차곡차곡 플랜' 서비스를 선보인다고 밝혔다.

'스마트 차곡차곡 플랜' 서비스는 기존의 적립식 투자방식에 수익추구, 위험관리 등의 기능을 투가해 적립식투자의 장점을 누리면서도 시장변화에 탄력적으로 대응할 수 있도록 한 서비스다. 이 서비스는 투자옵션에 따라 '차곡차곡 더모아 서비스'와 '차곡차곡 사이클링 서비스' 등 2가지가 있으며, 푸르덴셜투자증권 전국 영업점에서 신청할 수 있다.

차곡차곡 더모아 서비스'를 통해서는 시장상황에 따라 월 적립금을 조정할 수 있다. 시장 하락시에는 자동 증액을, 시장 상승시에는 기존에 약정한 금액만큼 투자한다.

서비스 가입시 하락기준 조건(평균매입 기준가, 월간 코스피 지수, 월간 기준가 중 택일)을 선택할 수 있는데, 시장이 하락해 조건이 충족되면 사전에 정해진 하락률 및 금액 가산율에 따라 월 적립금이 자동 증액된다.

'차곡차곡 사이클링 서비스'는 기존에 제공되던 '사이클링 적립식 서비스'를 업그레이드 했다. 목표전환조건 중 목표지수를 추가해 변동성이 큰 주식시장에서 위험관리기능을 한층 강화했다. 주식형, 주식혼합형 등 고위험펀드에 적립식 투자시 목표전환조건(목표수익률, 목표금액, 목표지수 중 택일)을 정할 수 있는데, 전환조건이 달성되면 투자금액이 고객이 지정한 저위험펀드(MMF, 채권형 등)로 자동 전환돼 수익이 안전하게 관리될 수 있도록 했다.

전환된 금액은 저위험펀드의 환매수수료 부과기간이 경과된 이후 다시 고객이 지정하는 고위험펀드에 적립식 방식으로 재투자될 수 있도록 했다.

김유리 기자 yr61@