하나은행, 차세대 '국외 자금세탁방지 거래 모니터링 시스템' 도입

강화된 규제에 선제적 대응이 가능한 내부통제체계 고도화로 글로벌 경쟁력 확보
차세대 ECM 기능 적용으로 국외점포 업무 효율 향상 및 생산성 증대 도모

[아시아경제 심나영 기자] 하나은행(은행장 박성호)은 글로벌 자금세탁방지업무 규제 강화에 선제적으로 대응하기 위해 차세대 '국외 자금세탁방지' 거래 모니터링 시스템 고도화를 마쳤다고 밝혔다.

전 세계 가장 많은 24개 국가에 진출해 있는 하나은행은 강화된 글로벌 규제에 선제적으로 대응하고 국외점포의 자금세탁방지 및 컴플라이언스 업무를 개선키 위해 지난해 1월 시스템 고도화 작업에 착수한 바 있다.

이번 차세대 '국외 AML 시스템' 고도화 작업을 통해 ▲자금세탁 유형론을 활용한 시나리오 확장으로 강화된 모니터링 체계 확보 ▲다차원 분석 도입을 통한 국외점포 의심거래 점검 체계 효율화 ▲고도화된 자동 보고서 작성 지원 등 레그테크 기반의 모니터링 기능을 강화했다.

또한 ▲플랫폼 업무 범위 확장 및 AI 및 머신러닝 기능 추가 ▲테스트 시스템 도입에 의한 사전점검 환경 구축 등으로 현지 글로벌 감독기관의 자금세탁방지 요건에도 효과적으로 대응할 수 있게 됐다.

심나영 기자 sny@asiae.co.kr