
PB수첩
연재기사 19개
빠르게 변하는 세상, 쫒아가기 어려운 투자 트렌드. 일선 현장에 근무하는 각 은행 대표 프라이빗뱅커(PB)들이 직접 설명해드립니다.
고환율 시대, 현명한 달러 자산 투자방법
을사년 새해가 밝았지만, 대내외 금융 시장의 변동성은 계속되고 있다. 여전히 뜨거운 미국의 경제지표들은 적극적인 금리 인하 명분을 약화할 수 있다는 우려를 불러일으켰고, 이는 미국채 금리와 달러 인덱스가 치솟는 상황으로 이어졌다. 이런 대외 상황에다 ...
2025.01.22 07:00
금리 인하와 투자 전략
요즘 자주 받는 질문 중 하나가 “향후 금리는 어떤 방향으로 움직일까요”입니다. 우리나라 금리에 영향을 미치는 외부 요인은 다양합니다. 물가와 경기 같은 기본적인 요인뿐 아니라 부동산 규제와 미국 경기 상황도 중요한 변수입니다. 미국이 금리 인하를 ...
2024.11.06 06:10
금융상품을 활용한 절세전략
소득이 증가함에 따라 자연스럽게 세금 부담도 커지기 마련이다. 이런 상황에서 금융상품을 잘 활용하면 효과적으로 절세할 수 있는 방법이 있다. 금융상품은 세제 혜택이 있는 것을 잘 선택하고 활용함으로써 소득세뿐 아니라 상속·증여세에 대한 부담도 줄일 ...
2024.10.30 06:10
美 경기침체 위험 속 적절한 투자 철학은
"미국의 경기침체 우려, 일본의 기준금리 인상 가능성과 엔 캐리 트레이드(Yen Carry Trade) 축소, 엔비디아를 중심으로 한 인공지능(AI) 기업의 벨류에이션 부담." 최근 미국을 중심으로 글로벌 금융시장의 변동성을 심화시키고 있는 세 가지 배경이다. 이들 배 ...
2024.09.11 06:10
자산관리가 어렵다면 신탁으로 해결하세요
우리나라의 초고령사회 진입이 임박했다는 통계 지표들이 계속 나오고 있다. 지난달 기준 65세 이상 인구가 1000만명을 넘어 전체 인구의 19.51%를 차지했다. 2025년에는 국민 전체의 20%가 65세 이상인 초고령 사회에 이를 것이라는 전망이다. 인구구조 변화로 ...
2024.08.21 06:10
상속세가 없어도 상속세 신고가 유리할 수 있다?
상속세는 부자들만 내는 세금이라고 생각하는 사람들이 많다. 상속세 신고는 상속재산에 대한 상속세가 발생하는 경우가 아니라면 신고 의무가 없으며 이로 인한 상속세나 가산세 부과 등 불이익이 없기 때문이다. 상속 개시 당시 배우자가 있는 경우 일괄공제 5 ...
2024.03.20 06:10
세액공제에 세금감면까지…연금계좌 절세의 기술
연금계좌의 세제는 불입 때 세액공제 및 과세이연(Exempt), 운용 시 비과세(Exempt), 수령 시 과세(Tax)하는 EET 과세 구조를 가지고 있다. 이 EET 과세 구조를 정확히 이해하고 있다면 세액공제, 과세이연 그리고 세금감면까지 절세를 통해 노후를 준비해 나갈 ...
2023.10.18 06:10
증여는 미리미리, 절세혜택 챙겨야
인류가 탄생한 이래로 인류의 가장 큰 특징 중의 하나는 무엇인가 가치 있는 것들을 만들어 내고 그것을 후대에 넘기면서 발전시켜 나가는 것이라고 할 수 있다. 그 덕에 현재의 인류는 고도로 발전된 문명에서 살 수 있게 되었고, 선대 혹은 가깝게는 부모님 ...
2023.09.27 06:10
현실로 다가온 大은퇴시대, 세금까지 고민해야
MZ(밀레니얼+Z)세대가 사회에 진출하며 일으킨 반향은 우리에게 ‘90년대생이 온다’라는 책으로 익숙하다. 그런데 그 반대에서는 ‘60년대생이 온다’라는 말이 떠오르고 있다. 60년대생 860만명이 은퇴 세대로 접어들고 있기 때문이다. 1차 베이비부머 세대를 ...
2023.09.06 06:10
바야흐로 외화예금 전성시대
지난해에는 달러 예금, 올해는 엔화 예금이 인기다. 미국 기준금리가 1%대를 유지하던 시절에는 달러화를 보유하고 있어도 달러 예금에 대한 인기가 높지 않았다. 금리도 낮은데다 환율도 안정적인 편이라 달러를 미리 사서 모아 둘 필요가 없었기 때문이다. 하지 ...
2023.08.09 09:28