[秋테크]우리투자증권 절세테마상품

일단 稅테크 배우고

우리투자증권은 세제개편안에 따라 절세혜택과 투자수익을 동시에 추구하는 절세테마추천상품으로 구성된 절세투자백서를 제공하고 있다. 절세투자백서에서는 비과세, 분리과세 및 과표 분산의 효과가 있는 금융상품 투자를 통한 절세 방법을 제시하고 있다.

비과세 혜택이 있는 상품으로는 즉시연금보험 상품과 해외채권이 있다. 즉시연금보험은 10년 이상 유지 시 이자소득세 비과세로 절세 효과가 있지만 세제 혜택이 올해까지 가입분으로 제한된다. 브라질 국채는 높은 표면금리(연 10%)와 채권 평가차익이 한국-브라질 조세협약에 따라 모두 비과세된다. 헤알화가 하락한 현 상황에서는 향후 환차익도 기대해 볼 수 있다.

분리과세 혜택이 있는 상품으로는 물가연동국채가 있다. 물가연동국채(10년물)는 이자소득 분리과세가 가능하며, 물가 상승에 따른 원금 상승분은 비과세다.

과표 분산 효과가 있는 상품으로는 월 지급식 ELS/DLS로 월 단위로 수익금 지급을 통해 금융소득 종합과세를 피할 수 있다. 기존의 ELS와 DLS는 높은 수익률로 인해 조기 상환이나 만기 상환 시 높은 이자지급으로 종합과세 대상 가능성이 높은 상품이었다. 세제개편으로 인한 금융소득 종합과세 기준이 낮아진다면 종합과세 가능성은 더 높아지게 된다. 따라서 월 지급으로 인한 수익 시점 분산을 노려야 한다.

11월 말까지 절세테마상품에 가입하는 개인 고객을 대상으로 사은품을 제공하는 '절세투자백서 이벤트'도 진행한다. 전국 영업점에서 실시하는 '세법개정안 VIP 세미나'를 통해 부동산, 양도소득, 금융소득 등 개정된 세제개편안의 내용 및 새로운 세제 환경에 따른 금융상품 투자전략을 제시하고, 개인적인 절세 관련 상담도 제공한다.

전필수 기자 philsu@