본문 바로가기
Dim영역

[가을 재테크]한화證 코어펀드, 고비용 상품 걸러내 고객에 추천

스크랩 글자크기

글자크기 설정

닫기
인쇄 RSS
[가을 재테크]한화證 코어펀드, 고비용 상품 걸러내 고객에 추천
AD
원본보기 아이콘


[아시아경제 김민영 기자]"잘 아는 펀드를 정기적인 관점에서 제시하는 펀드 판매회사를 지향한다."
한화투자증권이 내놓은 '코어펀드'는 이러한 철학이 담긴 상품이다. 장기투자로 가치를 창출할 수 있는 최적의 펀드를 골라 고객에게 제시한다. 운용에 원칙과 일관성이 있고 투자비용이 낮으며 변동성이 적어 안정적인 펀드를 골라 추천한다.

코어펀드 선정은 고객 수요가 많은 주요 유형별로 추천할 수 있는 펀드 수를 최소로 압축하는 라인업 과정을 거쳐 '듀 딜리전스(Due Diligenceㆍ실사)' 절차 등을 통해 코어펀드를 선정한다.

총비용률(보수+기타비용+매매수수료율)과 매매회전율을 잣대로 고객이 펀드에 투자할 때 부담하는 비용도 분석한다. 운용성과에 나쁜 영향을 미치는 고비용 구조를 가진 상품은 걸러내기 위해서다. 또 유형 간 상관관계와 분산투자의 효율성 등을 분석해 수익률과 변동성 간의 적정한 배분 비율을 찾아내는 작업도 진행한다.
이러한 과정을 거쳐 선정된 코어펀드는 국내외 주식, 채권 등 다양한 유형의 24개 펀드로 구성됐다. 유형별로 골고루 코어펀드를 선정해 개별 고객의 성향에 맞춰 포트폴리오 투자에 활용할 수 있도록 했다. 코어펀드의 또 다른 강점은 품질관리다. 개별펀드별로 운용사와 매니저에 대한 스토리, 펀드 운용 성과와 비용률, 심층분석보고서, 정기분석보고서 등을 자체 작성해 지점 PB들에게 제공하고 있다. 고객들에게 가입한 펀드에 대해 수익률 등 단순정보뿐 아니라 보다 정확하고 많은 정보를 제공하기 위해서다.




김민영 기자 argus@asiae.co.kr
AD

<ⓒ투자가를 위한 경제콘텐츠 플랫폼, 아시아경제(www.asiae.co.kr) 무단전재 배포금지>

함께 본 뉴스

새로보기

이슈 PICK

  • [포토] 12년만에 서울 버스파업 "웰컴 백 준호!"…손흥민, 태국전서 외친 말…역시 인성갑 "계속 울면서 고맙다더라"…박문성, '中 석방' 손준호와 통화 공개

    #국내이슈

  • 디즈니-플로리다 ‘게이언급금지법’ 소송 일단락 '아일 비 미싱 유' 부른 미국 래퍼, 초대형 성범죄 스캔들 '발칵' 美 볼티모어 교량과 '쾅'…해운사 머스크 배상책임은?

    #해외이슈

  • 올봄 최악 황사 덮쳤다…주말까지 마스크 필수 [이미지 다이어리] 누구나 길을 잃을 때가 있다 푸바오, 일주일 후 中 간다…에버랜드, 배웅시간 만들어

    #포토PICK

  • 첨단사양 빼곡…벤츠 SUV 눈길 끄는 이유 기아, 생성형AI 탑재 준중형 세단 K4 세계 첫 공개 벤츠 G바겐 전기차 올해 나온다

    #CAR라이프

  • [뉴스속 용어]국가 신뢰도 높이는 선진국채클럽 ‘WGBI’ [뉴스속 용어]코코아 t당 1만 달러 넘자 '초코플레이션' 비상 [뉴스속 기업]트럼프가 만든 SNS ‘트루스 소셜’

    #뉴스속OO

간격처리를 위한 class

많이 본 뉴스 !가장 많이 읽힌 뉴스를 제공합니다. 집계 기준에 따라 최대 3일 전 기사까지 제공될 수 있습니다.

top버튼