[가을 재테크]한화證 코어펀드, 고비용 상품 걸러내 고객에 추천

[아시아경제 김민영 기자]"잘 아는 펀드를 정기적인 관점에서 제시하는 펀드 판매회사를 지향한다."한화투자증권이 내놓은 '코어펀드'는 이러한 철학이 담긴 상품이다. 장기투자로 가치를 창출할 수 있는 최적의 펀드를 골라 고객에게 제시한다. 운용에 원칙과 일관성이 있고 투자비용이 낮으며 변동성이 적어 안정적인 펀드를 골라 추천한다.

코어펀드 선정은 고객 수요가 많은 주요 유형별로 추천할 수 있는 펀드 수를 최소로 압축하는 라인업 과정을 거쳐 '듀 딜리전스(Due Diligenceㆍ실사)' 절차 등을 통해 코어펀드를 선정한다.

총비용률(보수+기타비용+매매수수료율)과 매매회전율을 잣대로 고객이 펀드에 투자할 때 부담하는 비용도 분석한다. 운용성과에 나쁜 영향을 미치는 고비용 구조를 가진 상품은 걸러내기 위해서다. 또 유형 간 상관관계와 분산투자의 효율성 등을 분석해 수익률과 변동성 간의 적정한 배분 비율을 찾아내는 작업도 진행한다.이러한 과정을 거쳐 선정된 코어펀드는 국내외 주식, 채권 등 다양한 유형의 24개 펀드로 구성됐다. 유형별로 골고루 코어펀드를 선정해 개별 고객의 성향에 맞춰 포트폴리오 투자에 활용할 수 있도록 했다. 코어펀드의 또 다른 강점은 품질관리다. 개별펀드별로 운용사와 매니저에 대한 스토리, 펀드 운용 성과와 비용률, 심층분석보고서, 정기분석보고서 등을 자체 작성해 지점 PB들에게 제공하고 있다. 고객들에게 가입한 펀드에 대해 수익률 등 단순정보뿐 아니라 보다 정확하고 많은 정보를 제공하기 위해서다.

김민영 기자 argus@asiae.co.kr