[은퇴금융대전]우리銀, 은퇴설계 이원화..패키지 서비스

은퇴설계 통합브랜드 '웰리치 100' 선봬
자산관리조직 통합…은퇴설계시스템 구축

[아시아경제 문영재 기자] 우리은행은 은퇴 관련 상품과 서비스를 한층 업그레이드 하는 등 전열을 새롭게 정비하고 은퇴시장 공략에 본격적으로 나섰다.

우리은행은 2013년 처음 출시한 은퇴 전용 브랜드 '청춘100세'에 이어 지난 8월 '웰리치(We’ll Rich) 100'을 새롭게 선보였다. 웰리치100은 '건강(Well-being)하고 풍요로운(Rich) 노후생활을 100세까지 영위하자'는 의미를 담고 있다.

◇ 이광구(오른쪽) 우리은행장이 지난 8월18일 서울 본점영업부에서 은퇴설계 통합브랜드 '웰리치 100' 출시를 기념해 은퇴상담을 받고 있는 모습이다.(우리은행 제공)

◇ '건강+풍요' 웰리치100…"최적화된 자산관리"

기존 은퇴브랜드가 예·적금 상품 중심이었다면 웰리치100은 예·적금은 물론 연금·보험·신탁·카드 등 다양한 상품 라인업을 갖췄다는 특징이 있다.

세대별로 은퇴설계에 나선 다른 금융사와 달리 은퇴 전후로 단순화했다는 점도 눈에 띈다. 김천덕 미래설계팀장은 "웰리치100은 은퇴 이전 자산증식형, 은퇴 이후 현금창출형으로 이원화해 단계별로 필요한 상품을 한 눈에 보고 선택할 수 있도록 했다"며 "다양한 금융서비스를 패키지로 선보일 것"이라고 말했다.

우리은행은 또 매월 연금펀드를 활용한 모델 포트폴리오(MP)를 제공해 시장상황에 따라 적극적인 대응이 가능토록 했으며 고객이 영업점에 요청할 때 자산관리전문가와의 일대일 대면상담 서비스도 제공해 자산관리 전략은 물론 세무·부동산에 대한 전문적인 상담도 받을 수 있도록 하고 있다.

◇ 자산관리 조직 통합…시너지 극대화

우리은행은 효율적인 자산관리(WM)를 위해 기존 컨설팅지원팀과 미래설계팀을 통합 운영키로 했다.

아울러 현장 고객 가이드를 위해 전문 인력의 양성에도 힘쓰고 있다. 우리은행은 지난 2012년부터 현재까지 1106명이 은퇴설계전문가 교육을 수료해 약 900명의 '웰리치100 플래너'가 전 영업점에서 은퇴설계 상담을 지원하고 있다.

PB영업점과 금융센터, 은퇴설계 특화 영업점 등 전국 600개 점포에서 '웰리치100 라운지'도 운영하고 있다. 영업점을 찾는 고객은 누구나 웰리치100 라운지에서 전문가의 원스톱(One-Stop) 은퇴설계 서비스를 받을 수 있다.

◇ 은퇴설계시스템 구축…찾아가는 은퇴세미나

우리은행은 이미 2013년 12월 체계적이고 전문적인 은퇴설계 서비스를 위해 자체적인 자산관리시스템(WMS)을 개발, 일선 창구에서 적극 활용하고 있다.

우리은행은 WMS를 통해 △ 은퇴 준비자산 분석 △ 고객 생활패턴을 기반으로 한 부족자금 설계와 솔루션 제시 △ 최적의 포트폴리오 제안 등 맞춤형 은퇴설계서비스를 제공하고 있다.

이밖에 우리은행은 '행복한 노후, 건강한 노후'를 주제로 PB고객 대상 고객 초청 세미나, 기관 단체 등의 제휴를 통한 '찾아가는 은퇴교육'도 벌이고 있다. 고객 등급에 따라 헬스케어와 골프, 문화공연, 웰빙푸드 등의 특화 서비스와 자산관리, 은퇴&건강, 여행 등의 정보가 있는 잡지도 제공하고 있다.

문영재 기자 pulse @asiae.co.kr