미래에셋운용, 연금개시시점형 개인연금펀드

[아시아경제 서소정 기자]미래에셋자산운용은 연금개시시점에 근접할수록 위험자산의 비중을 줄여 안정적으로 연금자산을 투자할 수 있는 미래에셋 평생월급만들기 개인연금펀드 시리즈를 출시했다고 26일 밝혔다.

연금개시시점(Target Date)형 개인연금펀드는 시리즈 내 펀드 가운데 투자자가 자신의 연금개시시점에 맞는 목표기간(Target Date)을 가진 펀드를 골라 투자하며, 펀드가 알아서 운용 기간 동안 자동으로 위험자산을 줄이고 안전자산비중을 늘리는 투자 방식을 활용한다.

이 유형의 펀드는 미국 등 선진국에서는 일반적인 연금자산 투자 방법이며, 모닝스타 리서치조사에 따르면 전세계 약 3410억 달러(약 400조원)의 순자산 규모를 갖는다.

미래에셋 타겟데이트형 개인연금펀드 시리즈는 은퇴 시점에 따라 2015년에서 2040년까지 5년 단위로 나눈 6개의 평생월급만들기 펀드와 평생월급받기 펀드 1개로 총 7개 상품군을 갖췄다. 평생월급만들기 2040년 펀드는 국내외 개별주식 및 주식형펀드에 50% 이상, 채권 및 채권형펀드에 50% 미만으로 투자하며, 평생월급만들기 2015년 펀드는 총자산의 50% 이상을 국공채와 해외채권에 투자한다.

미래에셋 평생월급만들기 개인연금펀드는 운용 기간 동안 투자자 스스로 상품을 지정하는 대신 펀드 내에서 자동으로 자산 비중을 조절해 자칫 소홀할 수 있는 연금자산관리를 손쉽게 해준다.

이 펀드는 국내외 주식과 채권 등에 투자함과 동시에 재간접 형태로 주식 및 채권 펀드를 편입함으로써 개별종목 투자 위험을 줄일 수 있다. 또 상장지수펀드(ETF) 투자를 병행해 운용 비용 절감을 통한 장기 수익률을 제고한다.

세제적격연금상품으로써 연 400만원 한도의 소득공제 혜택이 있으며, 개인연금 계약이전제도 적용으로 세제상 불이익 없이 가입 금융기관과 상품을 자유롭게 변경할 수 있다.

서소정 기자 ssj@