우리금융, 목표가는 올렸지만...시장수익률 <대신證>

대신증권은 11일 우리금융에 대해 "실적이 예상보다는 좋아지고 있지만 개선폭은 더디다"며 '시장수익률' 투자의견을 유지했다. 단 목표주가는 실적 호조를 감안해 1만2000원에서 1만5000원으로 상향조정했다.

최정욱 애널리스트는 "우리금융 2분기 순이익은 전분기대비 37.5% 증가한 2231억원으로 예상치를 상회했다"며 "순이자마진이 24bp 하락해 이자이익이 감소했지만 수수료이익과 판관비가 호조세를 보였고 유가증권 매각익 등도 호실적에 기여했다"고 분석했다.

그는 그러나 "예상보다는 자산건전성 악화 폭이 둔화되고 있지만 개선 폭은 아직 타은행대비 더딘 편"이라며 "좀 더 지켜볼 필요가 있다"고 판단했다.

또 "현재 경상 대손비용은 약 5800억원 수준으로 추정된다"며 "이는 총자산대비 0.8%로 대손비용이 크게 낮아진 타은행에 비해서는 아직 높은 수준"이라고 지적했다.

이은정 기자 mybang21@asiae.co.kr