KCGI 샐러리맨펀드, 순자산 5000억원 돌파

KCGI자산운용은 'KCGI 샐러리맨펀드'가 설정 8년 1개월 만에 순자산 5000억원을 돌파했다고 28일 밝혔다.

KCGI운용에 따르면 2018년 설정된 이 펀드는 직장인들의 장기 자산 형성을 목적으로 출시됐다. 2018년 말 14억원에 불과했던 순자산이 8년 동안 약 350배로 성장했다.

샐러리맨펀드 성적표. KCGI자산운용

KG제로인 기준 지난 16일 최근 1년 수익률이 55.4%를 기록하며 1년, 3년, 5년 전 구간에서 수익률 순위가 상위 36% 이내에 들었다. 설정 후 수익률은 150.6%로 같은 유형에서 상위 26%다. 설정 후 수익률을 연수익률로 환산해보면 약 12%다.

변동성을 나타내는 기간별 표준편차 성과도 우수하다는 설명이다. 전체 구간에서 유형 평균을 밑돌고 있는데, 이는 변동성이 작다는 의미다.

아울러 이 펀드는 차별화된 자산배분 전략도 추구한다. 다수의 백데이터 분석을 통해 장기 수익률이 우수하고 상관관계가 낮아 안정적인 수익 실현이 가능한 자산군을 조합했다. 한국 미국 등 주요국 주식은 물론 채권, 리츠, 인프라 등 9가지 모펀드에 분산 투자하고 리벨런싱을 통해 안정성과 성장성을 동시에 추구한 결과다. 여기에 글로벌 매가 트랜드인 기술변화, 기후변화, 인구구조변화에 수혜를 입는 성장 기업에 집중 투자해 장기 수익률 제고 전략을 구성했다.

이 펀드 가입자의 79%가 개인연금, 퇴직연금 계좌를 통해 투자하고 있다. 약 46%가 적립식으로 투자하면서 안정적으로 수탁고가 늘어나는 중이다. KCGI운용은 이 펀드를 기존의 KCGI코리아펀드, TDF펀드와 함께 회사의 대표 펀드로 육성한다는 방침이다,

KCGI운용 관계자는 "체계적 자산배분 틀 안에서 장기수익률이 우수하고 상관관계가 낮은 자산군을 조합하고 리밸런싱을 통해 안정성과 수익성을 꾸준히 추구한 것이 8년간의 성과로 나타났다"고 설명했다.

한편, 샐러리맨 펀드의 투자등급은 다소높은 위험(3등급)이며 Ce클래스 기준 합성총보수 0.7441%다. 기업은행, 메리츠증권, 미래에셋증권, 우리투자증권, KCGI자산운용 등에서 가입할 수 있다.

김영원 기자 forever@asiae.co.kr