(주목!이 상품)동양증권 '절세상품Map'
이런 상황에서 동양증권은 발빠르게 절세 관련 서비스를 제공하고 있어 눈에 띈다. 동양증권은 세법개정안이 발표되자마자 '절세상품 Map'을 내놓았다. 절세상품 Map은 크게 4개 카테고리로 절세상품을 구분하고 고객의 연령 및 종합과세 대상 여부에 따른 추천상품을 제안하고 있다. 전국 영업점 모든 PB 및 본사부서 전문가와의 연계상담서비스를 통해 즉시연금, 물가연동국채, 월지급식 주가연계증권(ELS), 사전증여신탁 등 다양한 보유상품으로 절세 투자포트폴리오를 제공하고 있다.
또 동양증권은 '절세상품을 위한 의사결정 트리'를 통해 고객별 투자 우선순위 절세상품을 적극적으로 안내하고 있다. 절세상품을 위한 의사결정 트리에 따르면 먼저 생계형저축, 세금우대, 장기주택마련저축의 3가지 세제혜택계좌를 개설할 수 있는지의 여부를 확인하고 해당계좌를 채권, ELS, 해외투자상품 등 절세효과를 극대화할 수 있는 상품투자계좌로 활용한다.
그 다음에는 2013년부터 신설되는 재형저축 및 장기펀드에 가입요건에 해당하는지의 여부를 확인한다. 가입요건에 해당되면 소득공제의 중요성 여부에 따라 재형저축 또는 장기펀드에 대한 사전상담을 받고 퇴직연금 및 적립식펀드 가입여부에 따라 개인형퇴직연금(IRP), 연금저축펀드, 연금저축보험, 적립식펀드, ETF적립식 랩 상품에 대한 투자의사를 결정한다. 재형저축 및 장기펀드 가입요건에 해당하지 않을 경우에는 일반과세 또는 종합과세 대상인지에 따라 투자상품을 결정한다. 그 중 일반과세 대상 고객은 목돈마련 또는 목돈관리 목적에 따라 저축보험, 적립식펀드, ETF적립식 랩, 월지급식 ELS, 즉시연금 상품에 대한 투자의사를 결정할 수 있다.
송화정 기자 pancake@
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