유리자산운용, 하방 리스크 방어 '유리차근차근목표전환형증권펀드' 출시

[아시아경제 진희정 기자]유리자산운용은 주가가 빠질 때 하방 리스크를 방어하면서 연 수익 7%를 추구하는 새로운 리버스컨버터블(RCF)형 유리차근차근목표전환형증권펀드 출시했다고 13일 밝혔다. 이 펀드는 오는 16일까지 대우증권, 우리투자증권, 유진투자증권에서 된다.

이 펀드는 주가가 하락하면 주식 편입 비중을 늘리고 주가가 상승하면 주식 비중을 축소하는 변동성 매매전략과 시장 하락시 손실 위험을 방어하는 위험관리전략의 조합 및 공모주 투자를 통해 수익을 쌓아가는 상품이다. 연 7% 수준의 목표수익을 추구한다.

이 펀드의 만기는 2년이나 최초설정일 이후부터 매일 관찰해 수익률이 연 7% 수준 이상인 경우 채권형으로 자동전환되는 목표전환형 상품이다.

유리자산운용 관계자는 "기존에 출시된 대부분의 변동성 매매전략 상품이 하락장에서 주식 편입 비중이 계속 높아져 손실을 볼 가능성이 컸다"며 "반면 이 펀드는 변동성 매매전략과 위험관리전략의 적절한 조합을 통해 안정적으로 수익을 누적해 목표수익률 달성 가능성을 높인 것이 특징"이라고 말했다.

이와 함께 ELS 상품과 비교해 절세효과를 노릴 수 있는 것도 장점이다. 펀드 수익의 80% 정도가 비과세인 주식과 장내 파생상품 매매차익에서 발행하기 때문에 높은 세후 수익률 효과를 누릴 수 있다. 이에 따라 종합과세 대상을 우려하는 고액자산가들이나 만기자금의 안정적인 투자대안을 찾는 고객, 저금리 시대에 안정적인 중위험 중수익을 노리는 투자자에게 적합한 상품이다.

각각 납입금액의 0.5%, 0.25% 이내에서 선취판매수수료를 부과하는 종류A 및 종류A-e 중에서 선택이 가능하며, 환매수수료는 30일 미만 환매시 이익금의 70%, 이후 90일 미만 환매시 이익금의 30%를 부과한다.

진희정 기자 hj_jin@