[투자 첫걸음]신한금투 "연금자산, 전문가가 알아서 리밸런싱~"

더는 내려갈 곳이 없어 보이던 기준금리가 바닥을 뚫고 내려가면서 은행에 돈을 묻어 놔선 안 되는 시대가 됐다. 이제 적극적인 재테크로 방향을 틀어야 할 때다. 다만 천리길도 차근차근 걸어야 하는 법. 국내 주요 증권사의 대표 상품을 통해 투자 걸음마를 떼어보자.

[아시아경제 이정민 기자] 신한금융투자는 연금자산 포트폴리오를 지속적으로 리밸런싱해주는 '미래에셋참신한리밸런싱퇴직연금펀드'와 '미래에셋참신한리밸런싱연금저축펀드'를 추천했다.

두 상품은 전문가가 연금자산 포트폴리오를 구성하고 시장상황에 맞춰 리밸런싱을 하는 상품이다. 각 퇴직연금 혹은 연금저축계좌를 통해 가입한다는 점, 퇴직연금펀드는 주식 관련 자산에 40% 미만까지, 연금저축펀드는 50% 미만까지 투자할 수 있다는 점이 다르다.

두 펀드 모두 재간접 펀드로 국내외 주식형 및 채권형 펀드, 상장지수펀드(ETF), 원자재펀드 등 여러 국내ㆍ외 펀드 및 ETF에 투자해 다양한 지역과 자산에 걸쳐 수익추구 기회를 다변화했다.

신한금융투자의 포트폴리오 관리역량과 미래에셋자산운용의 재간접펀드 운용역량이 결합된 상품으로 시장 국면별로 적합한 펀드를 선별해 투자하고 지속적인 모니터링과 리밸런싱으로 사후관리를 수행한다.

시장 저평가 국면에선 주식 관련 자산을 적극적으로 운용해 초과수익을 추구한다. 국내는 물론 다양한 지역의 채권 관련 자산에 분산투자해 포트폴리오의 안정성을 유지한다. 두 펀드의 총 보수는 각 0.73%, 1.15%다. 최소 가입금액 제한은 없다.

신한금융투자는 펀드 출시에 맞춰 가입금액에 따라 최대 3만원 모바일 상품권을 제공하는 이벤트를 오는 7월 31일까지 진행한다. 또 3000만원 이상 가입하는 고객에게 추첨을 통해 50만원 규모의 국민관광상품권을 제공한다.

오두식 신한금융투자 연금기획부 부장은 "두 펀드는 포트폴리오 구성은 물론 리밸런싱을 포함한 전반적인 사후관리에 이르기까지 전문가가 토탈 케어를 하는 상품"이라며 "저금리 환경이 고착화됨에 따라 노후자산 운용의 중요성이 더욱 부각되고 있는 만큼 체계적이고 믿을 수 있는 관리 서비스를 제공하는 증권 상품이 더욱 필요하다"고 말했다.

이정민 기자 ljm1011@asiae.co.kr