라이프사이클 펀드, 주식 비중따라 편차 커 경계령
16일 금융투자업계 및 에프앤가이드에 따르면 수명주기에 따라 위험자산과 안전자산의 비중을 조절하는 펀드인 '라이프사이클' 펀드의 연초 후 수익률(13일 기준)은 5.67%로 같은 기간 코스피 수익률인 9.68%를 밑돌았다. 라이프사이클 펀드가 장기투자를 목적으로 한다는 점을 감안해 3년 수익률을 비교해봐도 53.68%로 코스피 수익률인 77.47%을 하회했다.
라이프사이클 펀드 가운데 설정액이 가장 큰 '미래에셋라이프사이클2030연금증권전환형자투자신탁 1(주식)' 펀드의 최근 1년, 3년 수익률은 -5.99%, 55.72%로 같은 기간 국내 주식형 펀드 수익률보다 각각 6%포인트, 21%포인트 밑돌았다. 반면 주식비중을 80%에서 20%까지 자동 조정할 수 있는 '삼성밸류라이프플랜증권전환형투자신탁 1[주식]' 펀드의 최근 1년, 3년 수익률은 5.15%, 105.16%로 탁월한 성과를 보였다. 국내주식형에 투자하는 같은 라이프사이클 펀드지만 두 펀드간 3년 수익률 격차가 무려 50%포인트나 벌어진 것.
우리투자증권 김보나 연구원은 "100세 시대를 맞아 연령별 자산배분 전략을 구사하는 라이프사이클 펀드가 주목을 받고 있다"며 "하지만 각 펀드마다 소득공제 혜택이 다르고, 갈아탈 수 있는 펀드 종류도 차별화돼 수익률을 꼼꼼히 따져봐야 한다"고 조언했다.
서소정 기자 ssj@
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