신한지주, 개선된 펀더멘털..예상 당기순익 상향조정<하이투자證>

[아시아경제 임철영 기자]하이투자증권은 30일 신한지주에 대해 개선된 펀더멘털을 반영해 올해와 내년 예상 당기순이익을 각각 6.4%와 6.8% 상향 조정한다고 밝혔다. 이에 따라 목표주가를 5만9000원으로 상향조정했다. 투자의견은 매수 유지.

심규선 애널리스트는 "신한지주의 1분기 연결기준 순이익은 7790억워능로 전분기 대비 204.1%나 증가했고, 전년 동기 대비 559.5% 늘었다"며 "비이자이익이 큰 폭으로 증가했고 대손비용과 판관비가 감소했으며 영업외손실이 감소했기 때문"이라고 분석했다.

이어 그는 "신한지주의 1분기 실적은 예상치를 21% 상회했다"며 "순이자이익은 추정치 대비 1.2% 부족했지만 비이자이익이 예상치를 103.7% 상회했고, 대손 전입액은 추정치 대비 22.9% 하회했기 때문"이라고 덧붙였다.

신한지주의 1분기 비이자이익은 4308억원으로 전분기 대비 141.8% 증가했다. 이는 하이닉스 매각이익 1213억원 및 채권처분이익 569억원 등이 발생했기 때문. 판관비는 전분기 희망퇴직 비용 등이 소멸되어 전분기에 비해 16.3% 감소한 9942억원을 달성했다.

대손전입액은 2142억원으로 전분기에 비해 42.8% 감소한 것으로 나타났다. 전분기에 발생했던 금호그룹 관련 충당금 1416억원 등이 발생하지 않았으며 자산건전성이 안정적인 수준을 유지했던 영향이 컸다.

한편 신한지주는 지난 29일 자회사인 신한카드가 올해 1분기 영업이익 3307억8800만원을 기록, 전년 동기대비 93.4% 증가했다고 밝혔다. 매출액(영업수익)은 0.1% 감소한 9849억3300만원으로 집계됐다.

[아시아경제 증권방송] - 무료로 종목 상담 받아보세요

임철영 기자 cylim@