金监院启动对1.4万亿韩元规模制裁方案的重新调整
金融委以补充法律逻辑和事实关系为由罕见要求重新审议
银行业紧盯机构警告是否维持及最终罚款减幅
金融监督院院长 Lee Chanjin 示示，围绕与香港H股指数(HSCEI)挂钩的股票指数联动证券(ELS)不当销售事件，对银行业实施的制裁罚款规模，很可能会明显低于此前的1.4万亿韩元。这是金融委员会将制裁方案退回金融监督院后首次公开表态，外界普遍认为最终制裁力度较最初方案有所下调的可能性正在增加。
Lee 院长15日在首尔中区银行会馆举行的“2026年金融监管咨询委员会全体会议”结束后会见记者，就金融委员会要求重新审议的ELS不当销售制裁方案表示，“（罚款规模）不会到万亿韩元级别”。在被问及罚款规模是否会降到1万亿韩元以下时，他再次回答称“会往下调”。
Lee 院长接着表示：“我们以在5月底前整理好实务内容并使方案获批为目标，但也有可能会推迟大约2周。”这被解读为，金融监督院计划在本月内调整ELS不当销售罚款规模后，将制裁议案重新提交金融委员会。
金融委员会今年2月从金融监督院接收了针对银行业的制裁议决案。当时，金融监督院通过制裁审议委员会，决定对KB国民银行、新韩银行、韩亚银行、NH农协银行、渣打第一银行等5家银行合计处以1.4万亿韩元罚款，并作出机构警告处分。
然而，金融委员会此后召开了3次例行会议仍未能作出结论，并在本月13日的会议上，破例将相关议案退回金融监督院。金融委员会就大型制裁案件要求金融监督院重新审议，是继2018年三星BioLogics会计准则违规事件之后，时隔约8年再次出现。
当时金融委员会解释称，“已要求金融监督院对部分事实关系以及适用的法律条文和法律逻辑等进行补充”。
有分析指出，金融委员会之所以持审慎态度，一方面是因为这是《金融消费者保护法》实施后首个大型制裁案件，具有一定象征意义；另一方面也受到近期金融当局在与金融公司之间的行政诉讼中连续败诉这一因素的影响。
由此看来，金融圈此前担忧的“1万亿韩元级超大型罚款”可能性预计将大幅降低。但银行业的关注点正集中在是否维持机构警告以及最终罚款减幅将达到何种程度。
对于当天 Lee 院长的发言，金融监督院表示：“根据金融委员会的要求，正在补充‘与香港H股指数挂钩的ELS不当销售相关银行及证券公司检查结果处分方案’中的部分事实关系以及适用的法律条文和法律逻辑等”，“由于具体罚款规模将于今后金融委员会例行会议上决定，目前尚未最终确定”。
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