KB资产运用“全民TDF2055”中长期业绩出色

Published 05 Feb.2025 09:05(KST)

KB资产运用5日表示，“KB On国民TDF 2055(UH)”在目标日期基金（Target Date Fund，TDF）市场以出色的中长期业绩备受关注。

KB On国民TDF 2055(UH)的3年收益率为49.88%，在全部资产管理公司的TDF中位居第1。6个月和1年收益率也分别达到12.94%、24.92%，表现优异。由于TDF主要作为养老金投资产品使用，其中长期业绩成为投资者选择产品时的重要衡量标准。

2017年推出的KB On国民TDF是会根据投资者生命周期自动调整投资组合的指数型基金。其费用低、波动性小，长期投资时有望获得较高的复利效果。

自退休养老金默认选项（事前指定运用制度）正式实施后，市场对TDF的关注度不断上升。仅在去年就吸收了接近4000亿韩元的大额资金，使公司整体TDF受托规模突破1.577万亿韩元。根据韩国金融投资协会统计，KB资产运用在TDF市场的占有率从2023年末的12.5%上升至去年末的13.4%，提高了0.9个百分点。在TDF行业排名前五的资产管理公司中，期间市场占有率实现提升的仅有KB资产运用一家。

除面向保守型客户、采用被动运作策略的“KB On国民TDF”外，KB资产运用还在管理面向积极型客户、采用主动运作策略的“KB Dynamic TDF”系列。“KB Dynamic TDF”全线各到期年份产品的1年收益率也接近15%，业绩同样亮眼。

投资者可在KB国民银行、KB证券、新韩银行、农协银行、韩亚银行、三星证券、未来资产证券、韩国投资证券、大信证券等韩国主要银行和证券公司进行申购。

KB资产运用养老金财富管理本部长 Yuk Donghwi 表示：“由于TDF是用于长期投资的产品，其总费用率被视为产品选择的核心要素之一，目前年费率仅在0.360%至0.605%水平，较为低廉。”他并称：“如果运用具备自有研究能力和差异化运作诀窍的KB资产运用TDF产品，有望同时获得稳定收益和资本利得。”

KB资产运用还配备了丰富的养老金产品线，使投资者仅凭KB资产运用的产品就能构建退休养老金投资组合，除“KB On国民·Dynamic TDF”外，还包括“KB Target Return OCIO系列”、“KB踏步Dynamic资产配置基金”等多种产品。