三星资产运用公司8日表示,KODEX TDF2050 Active基金的净资产已突破1000亿韩元。这距离其于2022年6月30日上市仅约2年3个月。与去年年末净资产264亿韩元相比,增加了754亿韩元,激增至原来的2.9倍,在同一到期年份的30只TDF2050产品中位列第5位(不含今年上市产品)。截至本月7日,净资产增加754亿韩元的增幅在同一到期年份产品中排名第2,增长势头十分迅猛。


KODEX TDF2050 Active之所以能够快速成长,被分析为得益于其高收益率与交易型开放式指数基金(Exchange Traded Fund,ETF)优势的结合。KODEX TDF2050 Active自上市以来收益率为39.2%,在同一到期年份的TDF产品中,仅次于收益率40.1%的三星韩国型TDF2050证券投资信托(UH),位居整体第2位。自今年年初以来的收益率也达到17.5%,保持在上游水平。这一业绩主要得益于其以投资全球股票的主要全球指数ETF为核心构建投资组合,以确保稳定性,同时额外将纳斯达克100指数ETF纳入资产,以追求相对更高的收益率。此外,通过投资到期期限多样的韩国国内债券,在下跌行情中也展现出稳定的表现,这一点起到了关键作用。


此外,在年化0.3%这一业内最低水平的总费用基础上,再加上可按投资者期望价格成交的限价交易、包含交易日在内仅3天的短赎回期、以及对投资资产进行实时披露等ETF独有优势被更多投资者所了解,促使“聪明型养老金投资者”的资金流入加快。与一般公募型TDF大多属于海外基金、交易周期较长且无法实时查看投资组合这一缺点相比,TDF ETF可以实时交易并实时查看投资组合,形成了明显差异化。


与公募型TDF不同,TDF ETF尚未被纳入退休养老金默认选项的标的范围,且产品推出时间仅约2年,再加上ETF交易特性,使得此前提供自动定投服务的销售机构较少,处于相对不利的局面。但由于TDF ETF持续展现出较高的业绩,且近期证券公司在包括退休养老金在内的养老金账户中,积极推出可在特定日期自动买入ETF的服务,预计今后流向TDF ETF的资金将进一步加速。


实际上,目前TDF ETF由4家资产运用公司共上市13只产品。其净资产规模从去年年末的1042亿韩元增至近期的1945亿韩元,激增86.7%。这一增幅远超同期公募型TDF 27.8%的增幅。


此外,据悉,对于积极利用确定缴费型退休金(Defined Contribution,DC)和个人退休金账户(Individual Retirement Pension,IRP)等退休养老金账户的投资者而言,也有不少案例是将KODEX TDF2050 Active作为30%安全资产进行投资,从而在此基础上额外将股票投资比例提高约20%。



Kim Dohyung三星资产运用公司ETF咨询本部长表示:“KODEX TDF2050 Active ETF凭借较高的收益率和便利性,克服了未被指定为默认选项这一不利条件,在上市仅2年多时间里就突破了净资产1000亿韩元,这一点具有非常重要的意义。”他还表示:“随着在养老金账户中提供ETF自动定投服务的金融机构不断增加,不仅是聪明型养老金投资者,一般投资者今后也能够更加便捷地投资于具有多重优势的TDF ETF。”


本报道由人工智能(AI)翻译技术生成。

版权所有 © 阿视亚经济 (www.asiae.co.kr)。 未经许可不得转载。

不容错过的热点