[瞄准超级富豪]证券公司争夺超高净值客户激烈…组织重组与服务差异化

by Song Hwajung

Published 05 Jul.2024 06:00(KST)

Updated 05 Jul.2024 14:45(KST)

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证券公司强化财富管理实力
缩减普通网点同时增加超高净值客户专营网点
凭借差异化服务积极抢夺超高净值客户

为了“抢夺超级富豪”，证券公司之间的竞争日趋激烈。在因房地产项目融资（PF）风险导致投资银行（IB）部门表现放缓的同时，资产管理（WM）部门持续增长，各家证券公司正通过组织改编、服务差异化等方式，全力强化自身的资产管理能力。

据金融投资业界5日消息，证券公司为加强资产管理业务而进行的组织改编正在持续推进。通过新设或提升资产管理专门组织的级别，可以看出证券公司正把业务重点放在资产管理上。Shinhan Investment & Securities上月进行了下半年定期组织改编，新设了资产管理统括组织。通过这一举措，将证券和银行的资产管理能力集中起来，不仅向证券客户，也向银行客户提供差异化的一体化解决方案。

NH Investment & Securities在2023年12月将原有的私人银行（PB）本部与资产管理（WM）事业部整合，新设私人财富管理（PWM）事业部，专注于面向超高净值客户的服务。

Hanwha Investment & Securities在2023年11月将原有资产管理本部升级为资产管理部门，并在其下配置了养老金本部、零售本部两大本部，以及资产管理战略室、平台战略室两大室。

证券公司之所以集中精力强化资产管理业务，是因为高净值客户数量持续增加，相关需求也在不断上升。根据KB经营研究所发布的《2023年韩国富裕人群报告》，持有10亿韩元以上金融资产的个人即“韩国富裕人群”在2023年达到45.6万人，同比增加7.5%。富裕人群数量从2019年的32.3万人，增加到2021年的35.4万人、2021年的39.3万人，2022年则达到42.4万人，呈持续增长态势。报告显示，这些人群持有的金融资产总额高达2747万亿韩元。某证券公司私人银行业务负责人表示：“如今高净值客户对投资非常关注，而且更加积极主动。除了传统的股票、债券、房地产外，对于投资银行交易等领域也很感兴趣，因此把资产管理交给证券公司而非银行的情况越来越多。由于他们追求高效的资产配置，对证券公司提供的超高净值客户服务的需求持续增长。”

虽然证券公司网点整体呈减少趋势，但面向超高净值客户的特色网点却在增加。据金融投资协会统计，截至2024年3月底，证券公司在韩国国内的营业网点数量为797家，已跌破800家。网点数量从2022年的883家减少到2023年的816家，今年则降到800家以下。随着非面对面客户的增加，传统网点通过关闭或整合而不断缩减，但面向超高净值客户的网点却在扩张。KB Securities于2022年在狎鸥亭开设了高端资产管理中心“KB GOLD&WISE the FIRST”，今年4月又在盘浦One Bailey开设第二家网点，年底还计划在道谷开设第三家网点。NH Investment & Securities则于5月将原有的盘浦资产管理中心和方背资产管理中心两处分支整合为盘浦金融中心，同时在盘浦Raemian One Bailey商业设施内新开设盘浦分行，以满足偏好面对面交易的高净值客户需求，仅在盘浦地区就运营两处分支。Samsung Securities为全面扩大家族办公室业务，于今年1月设立了家族办公室专门网点“SNI Family Office Center”。Samsung Securities正面向资产规模在1000亿韩元以上的超高净值客户提供家族办公室服务。Hyundai Motor Securities则在2023年7月于驿三洞开设了面向贵宾客户的特色网点“江南Premier PB中心”。某证券公司相关人士表示：“高净值客户在进行资产管理咨询等业务时，往往更希望面对面交流，而其他客户则多倾向于通过非面对面渠道办理业务，因此证券公司正在根据这种需求结构来运营网点。”

证券公司还在推出针对超高净值客户的差异化服务。目前大部分证券公司在为超高净值客户提供投资服务的基础上，还提供税务、房地产、继承等方面的咨询，在此基础上，各家公司希望通过更加差异化的服务来争取客户。近期，NH Investment & Securities与美国房地产综合解决方案平台公司Coriny Korea签署了海外房地产投资咨询业务合作协议。NH Investment & Securities计划通过此次合作，抢先应对高净值客户的海外房地产投资需求，提供专业的投资咨询服务，从而强化面向客户的定制化资产管理服务。KB Securities则为提高因居住地较远或时间受限等原因而难以前往营业网点的客户的便利性，正在运营“Everywhere私人银行（PB）服务”，由私人银行业务人员直接上门拜访客户，提供相关服务。

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本报道由人工智能(AI)翻译技术生成。