家庭负债增速趋稳…金融业被要求避免一味拼规模
金融委副委员长 Kim Soyoung 主持家庭负债检查会议
金融委员会副委员长 Kim Soyoung 20日就家庭负债问题表示：“金融业也应从可持续增长的角度，自行思考家庭负债的适정规模，并将其反映到经营方针中”，他还表示：“在摒弃为追求短期利益而进行的不必要规模竞争的同时，请关注并切实督促在一线现场确立‘在偿还能力范围内发放贷款’的原则。”
Kim副委员长当日出席了与国土交通部、韩国银行、金融监督院、住房金融公社（HF）、住房城市保证公社（HUG）、银行联合会、金融研究院等有关机构共同召开的“家庭负债风险检查会议”，并称：“要实现家庭贷款的中长期平稳着陆，比什么都重要的是，在政府推进制度改善的同时，金融业给予积极关注并付诸实践。”
当天公布的2023年家庭信贷（韩国银行）增幅为18.8万亿韩元，同比增加1.0%。当局认为，考虑到过去10年（2013~2022年）家庭信贷年均增量在90万亿韩元左右（平均增幅6.8%），目前与往年相比整体处于稳定管理状态。
与会者同时指出，鉴于年内降息预期持续存在，以及下半年住房市场有可能回暖等因素，家庭负债增速可能会加快，因此现在更有必要对相关风险进行系统性管理。
据此，当局决定通过与金融业的紧密沟通，继续实施贴身管理，以实现将家庭负债增速控制在名义经济增长率以内的目标。以金融监督院为中心，一方面将监测各家金融公司按类型、用途划分的贷款走势，另一方面，针对家庭贷款增速过快的金融公司，将迅速协商其自行制定的管理方案。
此外，在政策性按揭贷款供应方面，当局将通过定期运作“住房金融协商体”，继续进行节奏调控。Kim副委员长表示：“由于对低收入群体和实际购房需求阶层的资金支持与家庭负债管理同样重要，将加强协作，确保政策性按揭贷款的供应速度得到适当管理。”
包括引入力度测试型总债务本息偿还比率（DSR）在内的相关制度改善也将持续推进。为防止超出偿还能力的过度贷款被发放，当局将充实以压力情景下DSR为代表的相关监管，并推动调整住房金融公社的角色，以激活民间长期按揭贷款的发放。
Kim副委员长表示：“为了实现家庭负债的平稳着陆，短期内要在尽量减少低收入者和实际购房需求者不便的同时，管理好家庭负债总量的增势；并且要在整个家庭贷款领域确立‘在偿还能力范围内贷款’的原则”，“在政府作出制度性努力的同时，金融业的积极关注和实践也十分重要。”
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