[独家]两天一次现金盘点…为防止挪用重演孤注一掷的友利银行

by Kwon Hyeonji

Published 31 May.2023 07:05(KST)

Updated 31 May.2023 07:47(KST)

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突击与常态现金稽核大幅强化
首次交叉检查也将实施
在Lim Jongryong体制下着手重塑形象

去年因“700亿韩元规模挪用事件”而饱受冲击的友利银行，已对库存现金管理祭出“重拳”。不仅首次实施营业网点之间的交叉检查，还强化了既有的突击及常态库存现金检查。自Im Jongryong出任友利金融控股会长后，集团正全力防止挪用事件再次发生，并重塑受损的企业形象。

据31日《亚洲经济》综合采访，友利银行于本月18日开展了今年第二次指定审计。友利银行每个季度都会对各营业网点实施总部审计，支行行长需不定期检查所属网点的现金库存是否相符、个人信息同意书管理是否适当等。对于办事处或企业营业支援团队，则分别由办事处主任、企业营业支援团队长执行。指定审计结果须在当日登记至内部系统，如未登记或未执行，将扣减作为银行营业网点评价指标的绩效评价基准（KPI）分数。若出现库存现金不符的情况，则需先向银行总部电话报告，并将原始资料送交总部。

今年第二次指定审计与往年不同之处在于，开始实施营业网点交叉审计。部分支行行长被派往其他营业网点执行库存现金审计，这是友利银行在指定审计中首次采用网点交叉方式。分析认为，这也考虑到支行行长同样可能卷入挪用事件。接到交叉审计指示的支行行长据悉在审计当日营业开始前就前往其他网点上班，亲自检查金库和库存现金箱的状态等。

每日进行的网点层级库存现金审计也被大幅强化。各网点的库存现金管理员（副行长）被要求每天核对所属员工的库存现金情况，为此，总部甚至调取网点的监控录像进行确认。此举旨在严格管理“每日一次库存现金检查”原则在一线是否得到真正落实。回顾此前银行业发生的挪用事故，其中不少都源于库存现金管理松懈。随着突击及常态库存现金审计的强化，据一线人士透露，有的营业网点在两周内就接受了多达4次审计。

友利银行之所以强化库存现金管理，被解读为其有意从源头上切断挪用事故重演的可能。友利银行去年因700亿韩元规模的员工挪用案以及9万亿韩元级别的非法外汇汇款问题而严重损害了形象。Im会长在上任后不久便召集各子公司合规监察实务人员，新设“集团内部控制现场顾问团”，并制定“检查职能创新推进方案”，预告将大幅强化内部控制。由Im会长体制下选拔出的新任友利银行行长Cho Byeonggyu具备合规监察负责人经历，也被视为与此不无关系。友利金融方面相关人士表示：“这是在既有正式实施的定期审计框架内进行的工作”，同时也称“为强化内部控制，首次实施了交叉审计”。