KCGI资产运用：上班族基金净资产逼近5000亿韩元

by Song Hwajung

Published 19 Mar.2026 10:24(KST)

KCGI资产运用表示，KCGI上班族基金（KCGI上班族证券投资信托[股票-再间接型]）在设立8年后，正逼近净资产5000亿韩元大关。

该基金于2018年3月12日设立，定位为帮助上班族准备退休资金的长期投资基金，截至本月12日，净资产规模为4596亿韩元。与发行首年2018年末的14亿韩元相比，约增长了320倍。在低迷的公募基金市场环境下，其净资产增速远超同类型产品的净资产增速（42%）。

从各类别的申购情况来看，个人养老金占比为76%，一般账户占比21%，退休养老金占比3%，绝大部分以养老金类别申购。按投资方式划分，定投账户占比46%，一次性申购占比54%，显示投资者主要通过养老金账户进行长期投资。

一般公募基金多依托大型银行或证券公司的全国网点募集资金，扩大规模，但该基金的销售机构仅有5家，其中通过公司自有直销渠道申购的比例高达93%。这意味着，大部分客户是安装KCGI资产运用应用程序后，自行选择并申购该基金。

该基金8年累计收益率为134%，年化收益率为10.8%。最近6个月收益率为18.7%，在同类型产品中位居首位。其优势不仅体现在收益率上。反映收益与波动性平衡程度的夏普比率，在3年维度上达到1.3，高于基准（1.2）以及同类型产品（1.1），表现优异。这意味着该基金在下跌行情中具备较强的回撤防御能力，在上涨行情中又能灵活把握收益。

KCGI资产运用将上班族基金的成功秘诀归结为三大差异化策略：▲系统化资产配置 ▲把握全球大趋势的投资 ▲低成本结构。其年度综合费用率为0.710%（Ce类别，合成总费用率口径），低于同口径海外股票型基金平均水平1.43%（KCGI资产运用自统计）以及海外资产配置型基金平均1.14%，从而为长期投资构建了有利的成本结构。