“重组为贴近一线的定制体系…反映各行业与各岗位需求”
监管当局为强化应对洗钱风险的实务能力，将扩大相关培训。并将在掌握各行业、各岗位一线需求的基础上，制定中长期反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）教育运营路线图。
金融情报分析院（FIU, 금융정보분석원）24日发布了包含上述内容的《2026年度反洗钱（AML）·打击恐怖融资教育运营方向》。这是考虑到近期与跨国犯罪和侵害民生犯罪等相联系的洗钱风险日益高级化、多样化，旨在强化金融机构的应对能力。
金融情报分析院表示，在此次制定教育运营方向的过程中，并非仅仅扩大培训实绩，而是着眼于通过全面整顿教育体系，使培训结业能够真正转化为制度执行成效。
首先，将以一线需求为基础，高度化反洗钱教育运营体系。通过采用焦点小组访谈（FGI）方式的研究服务，制定反映各行业、各岗位需求的反洗钱教育运营路线图，并计划从中长期视角将教育体系重组为以一线为中心。还将构建由各行业协会、民间教育机构、检查受托机构等参与的官民协商机制，使“教育—制度执行—检查”全流程实现有机衔接。
同时也将强化对新型洗钱风险的实务应对能力。扩大针对跨国犯罪的实务培训，如海外汇款、外汇交易监测以及海外分支机构和子公司的内部控制等，并通过修订、发布可疑交易参考类型，提高一线对新型洗钱手法和可疑交易报告标准的理解度。
还将新设符合风险投资业等以往教育执行水平较低行业特性的案例型课程，计划缩小各行业之间反洗钱应对能力的差距。对去年制度执行评估结果中表现不佳指标的教育执行情况，将在检查过程中重点核查，并通过强化后续措施，提高制度实效。
同时将完善教育质量管理和专业性评价体系。对反洗钱资格证及专业教育课程，将定期实施专业性评估；并改进评价指标，使包括负责人级别人员持有反洗钱资格证在内的专业性强化努力能够得到合理反映。
还将强化对反洗钱业务能力检定考试（TPAC）资格证的激励措施，并扩大专家之间的人才交流机会，以提升社会对反洗钱专业性的认知。
金融情报分析院相关负责人表示，将“持续与相关机构合作，并通过检查教育实绩和政策反馈，建立起教育质量与制度执行成效同步提升的良性循环结构”，并称“今后将积极支持金融机构有效具备防范洗钱的能力”。
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