信任的一通电话…“60多岁妈妈哭了”
冒充金监院职员涉洗钱调查上门取信
5人登门“调查”又有“检察官”来电施压
掌握儿子儿媳信息实施心理控制
查清账户余额后索要1.1亿韩元支票并诱导贷款
农协察觉异常交易却未及时处置
主犯等已被抓但损失难以追回
2月17日上午9点30分，全罗南道木浦。那天一个从陌生号码打来的电话，对60多岁的女性A某来说，是一场可怕噩梦的开端。
“最近办过新银行卡吗？以您名义开的账户卷入了一起海外洗钱案件。”
这是一个听声音大致推测为50～60多岁、非常稳重的人，对A某说的第一句话。
因为平时听过很多关于电信诈骗犯罪的信息，A某本想直接无视，但又担心万一是真的，便追问了相关内容。
“这是什么意思？”对方随即在电话里称“我是金融监督院职员，马上去拜访您”，并指示说：“因为您名下账户有可能涉及犯罪，请先在手机上安装我们发给您的应用程序，等着。”
听说要上门到家里来，A某原本隐约产生的“怀疑”很快转变成了“担心”。
就这样，她点开了通过手机发来的那个来历不明的应用程序。
在听说A某已经下载应用后，对方又让她拨打1332（金融监督院投诉电话）。
于是，A某与一名自称金融监督院“某某科长”的人进行了第二次通话，再次听到了有关卷入海外非法账户案件的说法。
仅仅20多分钟后，一名自称检察厅“某某检察官”的人打来了第三通电话。
电话中的内容语气更为强硬。
这名自称检察官的人开始像亲眼所见一样，逐条念出A某本人以及子女等家人的所有个人信息。尤其是还恐吓称，连她的儿子也卷入了这起犯罪。
可谓接二连三的晴天霹雳。
在与所谓检察官通话期间，A某家门口的门铃响了。大约5个人一同上门，自称是刚才通话中说的金融监督院所属人员。
这些人与电话里用恐吓语气说话的那个来历不明检察官不同，安抚她说：“可以保住您的钱，也能把损失降到最低。”
随后，他们询问她目前手头现金和存折里各有多少钱。
当时A某在农协银行等处大约有1.1亿韩元存款，她如实告知了这一情况。
这些人表示“我们先了解清楚了”，再三叮嘱她在接到后续联系之前等待，并以“以防万一”为由，多次要求她不要与家人联系，随后挂断了电话。
两天后的2月19日，他们再次给A某打来电话。
这一次，他们让A某先把存折里的钱全部换成支票，理由是账户里不能留钱。他们以“支票可以通过流水号追踪，不容易被用于犯罪”为由，说服受害人。
于是，A某立刻前往家附近的农协，按照对方的指示，将1.1亿韩元现金中的1亿韩元换成一张支票，1,000万韩元换成一张支票。
农协方面只对A某问了句“为什么要把大额资金换成支票”之类的基本情况，随后就直接为她开出了支票。
鉴于这是她平时几乎不会出现的交易模式，本有充分理由和依据可以判断为异常交易，从而采取支付冻结和报警等措施，但农协方面并未作出任何特别处置。
在确认支票已经换好后，对方以“先由我们暂时代为保管”为由，上门找到A某，当面将这些支票骗走。
此后，他们的要求变得愈发赤裸。
这一次，对方称：“要否定您与信用卡公司相关的不法案件的关联嫌疑，就必须确认是否能正常办理信用卡贷款”，并要求A某办理信用卡贷款。
对这些人深信不疑的A某，便按照指示贷款了2,000万韩元，并将这笔钱按他们的要求汇入另一张存折，然后把存折放进家附近的邮筒中。与该存折绑定的借记卡也一并装入信封。
这张存折里的2,000多万韩元，在2月23日被某个不明身份的人取走后，只留下取款并逃跑的痕迹，账户余额归零。
在不到一周的时间里，A某的全部财产——共计约1.3亿韩元——就这样全部消失了。
事情结束之后，她才将这段时间发生的情况告知儿子和儿媳等家人，但当家人意识到这是电信诈骗时，这伙人早已逃之夭夭。
她立即向木浦警察署报警，3月中旬，负责取款的30多岁乌兹别克斯坦男子被警方抓获。据悉，主犯等人在其他地区实施类似犯罪时也被警方逮捕。
不过，能否追回受害金额，目前仍是未知数。
目前该案件已由木浦警察署移交至全南警察厅，正在对其余犯罪事实等继续展开调查。
全南警方一名相关人士表示：“一提到电信诈骗，很多人只认为是单纯通过电话欺骗受害者实施犯罪”，“但现在是各个角色分工明确，通过直接接触受害者实施诈骗的所谓‘当面骗取’行为已经常态化。如果有人突然以卷入金融犯罪等为由打电话并要求见面，务必先把这一情况告知警方或身边亲近的家人、熟人，再进行应对。”
另一方面，据分析，以去年为基准，在全南地区发生的电信诈骗当面骗取案件多达111起。
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