业内首家突破120万笔…“余额超过4万亿”
2030世代新用户涌入…“一年内账户增加10万”
三星证券表示，其中介型ISA（个人综合资产管理账户）账户数量率先在业内突破120万个，余额也已超过4.1万亿韩元。
据三星证券介绍，对中介型ISA的开户客户进行分析结果显示，去年20至30多岁人群的新流入较多。2023年末约有33万个账户的“2030世代”账户数量，在2024年1月末增至约43万个，一年间新开账户达到10万个。同一时期按年龄段来看，20多岁增加约45.8%，30多岁增加约25.1%。在所有年龄层中，这一群体的增幅最大。
要通过ISA账户享受节税优惠，须遵守3年的强制缴款期限。这被解读为以低龄层为中心，希望尽可能早地开立ISA账户的现象。
截至1月末，三星证券中介型ISA客户资产中，以市值计算，资金投向最多的是海外交易型开放式指数基金（ETF），占比为33%。其中大多数是追踪标准普尔500指数、纳斯达克指数等的美国ETF，占有较高比重。分析认为，这是因为通过中介型ISA账户投资在国内上市的海外股票ETF时，可以享受免税优惠，善于利用这一点的所谓“聪明投资者”数量不断增加。
为支持“聪明投资者”利用中介型ISA进行理财，三星证券提供了▲节税计算器 ▲高手PICK ▲ISA咨询室三大功能。
“节税计算器”服务可直接对比展示在普通账户和ISA账户中投资金融产品时可节省税款的金额。
“高手PICK”服务是推荐适合通过ISA投资的标的，为对投资感到无从下手的初级投资者而准备。该服务不仅提供市场展望，还会按照排名告知三星证券ISA客户中，以上月投资业绩为基准的前1000名客户净买入最多的标的。截至1月末，“ISA高手PICK”服务的使用人数较上月增加46.6%，用户流入速度较快。
“ISA咨询室”是可与ISA专属私人银行顾问（PB）就ISA账户进行直接咨询的专用电话咨询服务，提供便捷、快速且专业的咨询。为免除客户在原有总机自动语音应答系统中逐级寻找ISA咨询菜单的麻烦，并尽可能快速处理客户需求，三星证券设立并运营了专用咨询窗口“三星证券ISA咨询室”。
三星证券相关负责人表示：“近期随着中介型ISA的余额大幅增加，能够将该账户利用到‘200%以上’的聪明投资者正在增多”，“我们将努力使中介型ISA不只是简单的节税工具，而是能够作为长期资产形成的核心解决方案而扎根，今后将持续提供多样的信息和活动等。”
另一方面，三星证券面向持有中介型ISA账户的客户开展活动，至2月底为止最高赠送30万韩元购物券。本次活动共分为▲Welcome活动 ▲Start-up活动 ▲Level-up活动 ▲Boom-up活动四种进行。关于中介型ISA奖励活动的详细内容，可参阅三星证券官网或手机应用程序“mPOP”，或咨询家庭中心。
版权所有 © 阿视亚经济 (www.asiae.co.kr)。 未经许可不得转载。
