[点击e股票]“Woori金融控股，资本充足率能否改善是关键变量”

韩国投资证券于28日就Woori金融控股公司表示，资本充足率能否改善是核心变量。维持“买入”投资意见和2万韩元的目标股价。

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Woori金融控股公司第三季度实现归属于控股公司股东的净利润9036亿韩元，较市场预期高出5%。

韩国投资证券研究员 Baek Dusan 表示：“由于市场利率下行以及贷款增长扩大等因素导致存贷利差收窄，银行净利息收益率（NIM）为1.40%，环比下降7个基点（1个基点=0.01个百分点）。以家庭贷款和中小企业贷款为主的韩元贷款余额环比增长5.4%。”他同时分析称：“集团季度贷款损失率为0.48%，环比上升5个基点，同比上升19个基点，信用卡逾期率偏高等因素导致经常性贷款损失率在0.4%区间内持续处于较高水平。另外，受汇率下跌带来的资本充足率提升效应影响，资本比率约上升0.2个百分点，但由于以贷款为中心的资产大幅增加，普通股一级资本充足率为12.0%，与上季度水平持平。”

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随后，该研究员指出，资本充足率能否改善是关键变量。他表示：“每季度约9000亿韩元左右的良好盈利能力得以维持，这一点是积极的。另一方面，资产质量指标的改善预计将从明年开始逐步显现。归根结底，关键在于2025年末普通股一级资本充足率能否超过12.5%，从而使股东回报率较目前水平实现有意义的改善。目前围绕能否达到该数值仍存在不确定性。”

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