“为MZ与退休一代兼顾成长与分红”……Hanwha Asset Management 推出两只“美国成长”ETF
Hanwha资产运用22日表示，将在有价证券市场上市两只以美国成长股为重点的交易型开放式指数基金（ETF）——“PLUS 美国S&P500成长股”和“PLUS 美国分红增长成长股每日备兑看涨期权”。
同日，Hanwha资产运用在金融投资协会以“成功养老金投资的秘诀，在美国成长股中寻找答案”为主题，召开了ETF发行记者恳谈会。
Hanwha资产运用ETF事业本部长 Geum Jeongseop 作为发表人出席。他提出的养老金投资策略是：在积累阶段运用“PLUS 美国S&P500成长股”，在领取阶段运用“PLUS 美国分红增长成长股每日备兑看涨期权”ETF。
“PLUS 美国S&P500成长股”以标准普尔500指数成分股中成长性较高的企业为重点构建投资组合。通过提高信息技术等高成长板块的比重，力争获得高于标准普尔500指数的收益率。
回测结果显示，该ETF在过去20年中持续跑赢标准普尔500指数。若在过去20年间每月定投50万韩元，投资资产约为6.3亿韩元。与以同样方式投资标准普尔500指数（4.8亿韩元）相比，资产多出约1.5亿韩元以上。
同时，由于分散投资于医疗保健、金融、消费品等多种板块，相比仅以大型科技股等科技股为主构成的ETF，其波动性更低。Hanwha资产运用表示，该产品适合作为必须充分考虑稳定性的养老金资产投资工具。
Geum 本部长表示：“无论是MZ世代还是退休世代，都同样对标准普尔500指数十分热衷”，“但单从业绩来看，相较纳斯达克仍略显遗憾”。
他接着称：“为了弥补这种遗憾，我们在其中加入了成长性，这就是PLUS 美国S&P500成长股”，“对于打算在未来20年后退休的投资者而言，这将是一个非常好的选择”。
“PLUS 美国分红增长成长股每日备兑看涨期权”则在美国成长股中，投资于高分红且连续5年提高分红的个股。同时，通过每日卖出标准普尔500指数看涨期权来筹措分配金资金，是一只按月分红的备兑看涨期权ETF。
该ETF由“Bloomberg US 1000 Growth Index”所包含的个股中，分红持续增长的企业构成。与国内最知名的分红成长ETF——以价值股为主构成的SCHD不同，“PLUS 美国分红增长成长股每日备兑看涨期权”以成长股为中心构建投资组合。
此外，与通常限制股价上涨空间的100%备兑看涨期权策略不同，该产品将看涨期权卖出比例降至15%，并以85%的比例参与股价走势，使投资者在上涨行情中能够享受成长股股价上涨带来的机会。在最大限度降低备兑看涨期权策略通常存在的上涨受限效果的同时，有望在收益率方面取得超越SCHD的表现。
“PLUS 美国分红增长成长股每日备兑看涨期权”ETF每月15日支付分配金。若与每月月末支付分配金的“PLUS 高分红股”“PLUS 高分红股每周备兑看涨期权”ETF搭配投资，可构建每月领取两次分红的收益型策略。
Geum 本部长解释称：“在养老金领取阶段，由于已经退休或距退休仅剩几年，高度保护本金至关重要”，“在此基础上，还应选择能够获得较多分红的产品”。他补充说：“PLUS 美国分红增长成长股每日备兑看涨期权是一款投资于高分红成长股的产品”，“在目前与分红相关的备兑看涨期权产品中，它是最为进化的一款”。
Hanwha资产运用今后也将持续推出面向积累养老金一代和领取养老金一代的产品。他表示：“从长期视角追求收益的养老金投资者，运用长期持续成长的美国成长股进行投资策略，效果非常显著”，“此次新上市的两只ETF，正是以这种成长性为基础，分别适合作为养老金积累阶段和领取阶段投资者的产品”。他还补充说：“我们将区分正在积累养老金的客户和正在领取养老金的客户，今后持续提供相应解决方案”。
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