庆南银行“562亿韩元项目融资贷款挪用案”…金监院展开现场检查（综合）
问题重重的PF贷款中已偿还本息被转入家属账户
庆南银行发生了一起高达562亿韩元的项目融资（PF）贷款挪用案件。根据2日金融监督院消息，金监院已确认相关嫌疑并着手开展现场检查。
庆南银行在上月20日对投资金融部门员工（事故当事人）进行内部审计时，发现其涉嫌挪用PF贷款偿还资金77.9亿韩元，并向金监院报告。随后，金监院于上月21日紧急展开现场检查，追加确认该员工涉嫌挪用、侵占资金484亿韩元。
据悉，该员工自2007年12月至2023年4月，约15年间负责房地产PF业务期间，通过将贷款资金擅自划转至家人名下账户、伪造贷款文件等手法，共计挪用、侵占562亿韩元。
该员工在2016年8月至2017年10月期间，从已变为不良资产的PF贷款中，将随时偿还的贷款本息转入家人等第三方账户的方式，挪用77.9亿韩元。
该员工于2018年2月将其中29.1亿韩元作为已偿还资金进行处理，以掩盖挪用事实，未能回收的金额为48.8亿韩元。
此后在2021年7月和2022年7月，该员工通过伪造PF开发公司资金提取申请书等，将庆南银行经办的PF贷款资金，以2次的方式转入由其家人担任代表的法人账户，共计挪用326亿韩元。
去年5月，该员工又将158亿韩元PF贷款偿还资金未予入账为偿还，而是挪作其负责的其他PF贷款偿还之用。
金融监督院目前已向庆南银行投资金融部门派出检查组，查明事故经过及是否存在追加挪用行为。
金监院认为，银行在特定部门长期任职人员未实行轮岗原则、高风险业务未实现岗位分离、大额资金收支等重要事项检查不到位等，导致基本内部控制机制未能发挥作用的可能性较高。
庆南银行已就挪用嫌疑向检察机关起诉该事故当事人。
金融监督院相关负责人表示，将“尽可能迅速推进检查工作，查明准确的事实关系和事故发生经过”，并称“对于检查结果中确认的违法、不当事项，将根据零容忍原则予以严肃处理”。
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