因不完全销售现代汽车证券遭“机构警告”

Published 29 Jul.2023 10:42(KST)

监管当局就现代汽车证券涉嫌不当销售一事对其作出机构警告处分。

据金融业界等消息，29日，金融监督院在对现代汽车证券的检查中，查出其存在金融投资产品不当销售以及违反投资广告程序等问题。在基金销售过程中，违反了资本市场法上的适合性原则遵守义务、重要事项说明义务和禁止不当劝诱等义务。监管部门对参与基金销售的前任员工3人作出了记过3个月减薪或相当于警告处分的制裁措施。

现代汽车证券自2017年6月至2019年6月期间共销售了178笔、总额406亿韩元的基金。调查结果显示，该公司利用已过有效期（2年）的投资倾向评估结果向客户推荐投资，或遗漏、歪曲重要事项，违反了说明义务。

现代汽车证券A团队在2017年10月推出一只投资于意大利医疗保健债券的基金时，使用了“只投资于现金流相对稳定且可预测的应收账款”这样的表述。事实表明，他们让销售人员使用了包含“从信用度角度看，意大利医疗保健债券与意大利国债相似”等内容的投资建议书，可能导致投资者产生误解。

现代汽车证券B团队在2017年6月至7月推出基金产品时，被查出遗漏了有关投资风险的信息。对于作为信用增级提供方的当地开发商若销售业绩不佳，则本息偿付将存在不确定性的事实，没有积极告知投资者。

现代汽车证券C营业网点等2名员工在2017年6月向客户发送投资广告短信时，未事先经过合规监察人的核查，这一点也被监管机构指出。