游离于法律框架之外的虚拟资产犯罪…亟需构建制度性基础

by Lim Chunhan

Published 05 Feb.2026 11:47(KST)

Choi Gisang议员·关税厅举办政策研讨会
有必要将稳定币监测落到实处
像日本一样将大额交易报告义务化

随着利用虚拟资产实施的金融犯罪不断高级化，要求将稳定币纳入外汇交易法体系并将监测工作落到实处的呼声日益高涨。

5日，在国会议员会馆第一小会议室举行的“跨国犯罪与虚拟资产国会政策研讨会”上，与会者正在高呼口号。任春韩记者提供

Jung Younggi (정영기) Kim & Chang (김앤장) 律师5日在“跨国犯罪与虚拟资产国会政策研讨会”上表示：“法院以‘实质’为基准，正积极运用既有法理进行应对，但也面临缺乏明确规定的局限”，“亟需构建制度性基础，不仅要事后应对，更要从源头预防非法外汇交易发生”。

从日本与虚拟资产相关的外汇交易法制来看，其在外汇管理法中对加密资产作出定义，但未将其纳入支付手段的概念。加密资产交易业者必须确认客户的支付与收取是否属于许可或申报对象，当事人在交易金额超过一定数额（3000万日元）时，有义务强制报告交易明细。也就是说，日本并未对虚拟资产经营者一律设定登记义务，而是通过对大额及异常交易的个别报告义务来运作监管体系。

Jung 律师表示：“鉴于虚拟资产本质上的跨国性，以及与负责监控虚拟资产转移的《特定金融交易信息报告及利用等相关法律》的关系，如何在不对相关产业施加不必要监管的前提下，以最高效率修改相关规定，是当前的核心课题。”

Hwang Seun (황세운) 资本市场研究院研究委员表示：“在向数字经济转型的过程中，稳定币有可能崛起为重要的支付结算手段，保持价值稳定和信息公开透明至关重要”，“有必要赋予发行人客户身份识别义务，赋予虚拟资产服务业者客户身份识别义务，并对特定交易赋予报告义务等”。

与会者还强调了进一步完善“旅行规则”的必要性。Hwang 研究委员指出：“由于稳定币大量被用作跨境流动和使用海外交易所的媒介，在虚拟资产转移过程中收集和传递汇款人及收款人信息的旅行规则，对稳定币尤为重要”，“可以考虑强制要求在稳定币汇款时严格遵守旅行规则，必须传输汇款人和收款人的信息，并对与匿名钱包的交易实行严格禁止”。

Hwang 研究委员表示：“目前虚拟资产在外汇交易法上既未被明示为外汇，也未被明示为支付手段，因此利用虚拟资产进行的跨国交易仍然停留在法律框架之外”，“应将稳定币规定为对外支付手段，或单独规定为虚拟资产支付手段，从而在既有外汇管理网络内实现监测，并为此提供法律依据”。