第19届反洗钱日
凭借基于文档的客户身份识别验证程序等
客户风险管理体系获认可
28日，在金融情报分析院（FIU）主办的“第19届反洗钱日”纪念仪式上，Kakao Bank被选为反洗钱（AML）优秀机构，获颁总统表彰。
Kakao Bank在本次评估中因率先构建了最适配非面对面金融环境的反洗钱体系，并利用数据技术精细阻断洗钱风险而获得高度认可。其主要成果包括：利用公共MyData等提升非面对面客户身份识别（KYC）准确度，通过民生金融犯罪主题监测等方式激活可疑交易报告（STR）体系，构建符合互联网专业银行特点的风险评估模型，以及为确保虚拟资产交易透明性所作出的努力等。
首先，Kakao Bank积极引入公共MyData与爬取技术，大幅改进非面对面实名确认流程。由系统自动收集、核验户口簿地址信息和营业执照证明上的行业信息等，替代客户自行输入，从而减少非面对面环境中可能发生的信息误差并提升可信度。
银行在考虑自身渠道及产品特性的基础上，高度化了“客户风险评估模型”。通过该模型，将“自动取款机（ATM）过度交易客户”或“虚拟资产交易活跃客户”等洗钱高风险群体精细划分为高风险组进行管理。同时，引入直观的交易分析功能，并精细化大额现金交易报告（CTR）运行体系，大幅提升了监测效率。
Kakao Bank为加强对虚拟资产服务商的风险管理，业界首次新设定期协商机制，强化沟通。其积极参与“虚拟资产实名账户运营指引”制定协商体以及由金融情报分析院主办的协商体，与监管机构保持紧密合作。
此外，Kakao Bank根据客户重新履行身份识别义务周期的到来，对不同客户分阶段差异化加强提醒，并在长期未履行时限制应用程序访问等，通过强有力的政策运营提升履行率。在内部方面，通过邀请执法机构出身专家进行专题讲座、参与外部专业会议等方式，持续强化反洗钱专职人员的专业能力。
Kakao Bank表示：“随着非面对面金融的普及，反洗钱体系也必须不断根据数字化环境持续演进。”并称：“以本次获奖为契机，我们将更加深切地感受到肩负的责任，今后也将以技术和数据为基础，构建更加严密、安全的金融安全网。”
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