Quantit投资顾问与友利银行推出退休金AI投资一站式服务

Published 25 Nov.2025 08:24(KST)

Quantit投资顾问向退休养老金市场递交“出师表”，正式展开主导权争夺战。

人工智能（AI）投资金融科技企业Quantit投资顾问25日表示，已面向友利银行客户启动个人型退休养老金（IRP）投资全权委托服务。

Quantit投资顾问的投资全权委托服务以AI分析个人投资倾向及市场数据后设计的算法为基础，将基金、交易型开放式指数基金等作为基础资产构建投资组合，提供能够实现稳定资产配置并应对市场变化的策略。该服务根据市场的不确定波动，借助定期且系统化的自动再平衡（投资组合调整）快速应对，减轻投资者的操作负担，并每月发布报告，让客户直观掌握账户运作情况。

公司采用业内较低的收费体系（年管理费0.24%，或年绩效报酬7%，二选一），在投资者长期积累养老金资产的过程中，尽量降低成本负担。

此次服务可通过友利银行“WON银行”手机应用，与个人型退休养老金（IRP）账户联动，在签订全权委托合同后进行运作。

Quantit投资顾问于2023年12月被选定为退休养老金机器人投顾全权委托服务的创新金融服务企业。公司与友利资产运用、友利银行组成联合体，为推出该服务，三家公司在开发、咨询、运营支持等方面开展合作并成功上线。

Quantit投资顾问面向个人客户运营数字化资产管理服务“Plantit”。通过手机应用即可便捷使用的Plantit，以“让客户资产持续成长的体验”为核心价值，专注于支持长期资产管理所需的系统性增长。

Quantit投资顾问代表Song Seonghwan表示：“以友利银行退休养老金投资全权委托服务为起点，今后将通过与多家养老金业务机构的合作，努力在退休养老金市场中实现稳定落地。”

他补充称：“退休养老金是承担个人晚年生活的主要收入来源之一，为了基于数据进行客观管理，比什么都更需要精密的AI，我们将走在前列，开发并推广为此而优化的AI。”