韩国投资证券公司20日就美国地区银行不良风险再度被放大一事评价称：“尚未出现扩散为金融系统性风险的征兆，对美国联邦储备制度（Fed）政策决策的影响也有限。”并判断美国国债收益率进一步下行的可能性同样有限。
韩国投资证券公司研究员 An Jaegyun、Moon Daun 当天在公开的《美国地区银行不良风险检查——债券笔记》报告中表示：“此次出现问题的两家美国地区银行（Zions、First Alliance）的损失规模和范围，相比2023年硅谷银行（SVB）事件要小”，并作出上述说明。
报告指出：“两家银行公布的预期损失约为资产的0.1%左右，这一水平完全可以在贷款损失准备金范围内进行应对”，“尽管从绝对和相对角度看损失规模都不大，但市场仍然担忧SVB事件重演，其原因在于对紧缩性金融环境的疲劳感不断累积。”
报告还称：“SVB事件之后，金融板块内银行以及证券和资产管理部门的信用利差明显走阔，这一走势持续到了3月底”，“目前金融板块的信用利差与整体利率走势同步，并未出现压力不断累积的态势。”报告判断，这意味着当前局面并非金融危机等过度担忧情形，反而需要警惕过度恐慌。
不过，报告也表示：“对本次地区银行事件整体上维持乐观观点”，但同时提到，“部分投资者从中小型银行集中提取存款的可能性依然完全存在”。
与此同时，报告指出，美国10年期国债收益率自4月初之后再次跌入3%区间，10年期与30年期之间的利差收窄至60个基点（1个基点为0.01个百分点）以下，表明长期利率呈现下行走势。报告续称：“这虽源于市场对Fed货币政策的预期，但也包含了地区银行事件引发的避险资产偏好阶段性扩大的影响。”
报告评价称：“在Fed货币政策难以进一步转向更为宽松、且金融系统性不安的可能性较小的情况下，美国国债收益率进一步下跌的空间有限”，“当10年期收益率接近或跌破3.9%时，价格吸引力将开始减弱。”
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